Какая комиссия в банкоматах за снятие наличных с дебетовой карты. Банки партнеры банка Открытие. Снятие наличных без комиссии Есть ли деньги в банкоматах

В первую очередь создана специально для оплаты покупок и услуг безналичным путем. И банк это всячески поощряет. Например, если оплатить покупку кредитной картой Сбербанка, то по ней будет действовать льготный период сроком до 50 дней. Поэтому если мы успеваем вернуть баланс карты в первоначальное состояние, то никакие проценты за пользование мы не платим. А при покупке товаров кредитная карта подобна дебетовой, т.е комиссия не взимается при покупке и оплате товаров.

Несмотря на эти привилегии многие из нас предпочитают пользоваться наличными и в таком случае при снятии денежных средств с кредитной карты банк взимает комиссию. Но самое важное и малоприятное, что при снятии наличных с кредитной карты у нас отсутствует льготный период и проценты начинают капать с момента, как мы получили наличные на руки.

Как снять наличные деньги с кредитной карты Сбербанка

1. Через кассу Сбербанка (при этом нужно будет предъявить паспорт);
2. Через банкомат Сбербанка (потребуется кредитная карта);
3. Через кассу или банкомат стороннего банка (комиссия за выполнение операции будет выше);
4. Через платежные терминалы (потребуется любая дебетовая карта, желательно Сбербанка)
5. Почтовый перевод (к комиссии за перевод наличных с кредитки добавляется комиссия почты);
6. Перевод через системы Contact или Unistream (комиссии достаточно большие, поэтому такой способ оправдан лишь в случае острой необходимости);
7. Через электронные кошельки (потребуется электронный кошелек и дебетовая карта, привязанная к ней);
8. Через счет мобильного телефона.

Одним из самых простых способов снятия наличных с кредитки являются безналичные переводы. Казалось бы неплохой способ избежать уплату комиссии, но ее никак не избежать, все равно при такой операции Сбербанк удержит сумму комиссии за перевод денег.

Какой процент за снятие наличных

Многих обладателей кредитных карт Сбербанка мучает вопрос, какой же процент за снятие взимается банком и можно ли снять деньги без процентов?

Итак, обо всем по порядку:

1. комиссия за снятие наличных с кредитной карты Сбербанка через кассу или банкомат самого банка – 3%, но не менее 390 рублей;
2. снятие наличных с кредитной карты через кассу или банкомат стороннего банка – 4%, но не менее 390 рублей.

ВАЖНО: минимальный размер комиссии за снятие наличных с кредитной карты Сбербанка – 390 рублей. Эта сумма действует с февраля 2015 года. Раньше размер минимальной комиссии составлял 199 рублей.

Поэтому прежде чем идти и снимать наличные нужно учитывать что даже если вы снимите 200 рублей наличными то все равно отдадите комиссию за эту операцию в размере 390 рублей. Эти комиссионные будут списаны с карты и на них будут начисляться проценты в будущем, поэтому будьте бдительны, не снимайте мизерные суммы с кредитки без надобности. Таким образом вы снимаете 200 рублей, тут же банк начисляет комиссию за обналичку и вы уже должны банку 590 рублей. Это уже ваш долг.

Какую же сумму тогда выгоднее снимать, чтобы комиссия в 390 рублей была оправдана?

Выгодней всего снимать с кредитной карты Сбербанка суммы начиная от 13 000 рублей.

Ограничения на снятия наличных с кредитной карты

Как мы уже обсуждали ранее, кредитные карты Сбербанка рекомендуется использовать для совершения покупок безналичным путем. Банку нету никакой выгоды от того, что вы снимаете наличные, отсюда и проценты при обналичивании кредитки в банкомате. Поэтому снятие наличных денег – невыгодная для обладателя кредитки операция, потому что:

• за снятие наличных с кредитки установлена комиссия;
• при снятии наличных теряется льготный период, и сразу начинают начисляться проценты за пользование заемными средствами;
• на снятие наличных вводятся различные лимиты.

Лимиты на снятие наличных с кредитной карты Сбербанка

• через банкомат с кредитной карты можно снять не более 50 000 рублей в сутки;
• через кассу с кредитки можно снять не более 150 000 рублей в сутки;
• держатели золотых кредитных карт могу через кассу снять в сутки до 300 000 рублей.

Как снять наличные с кредитной карты без комиссии

Многие ищут ответ на данный вопрос. А ответ простой: уменьшить процент взимаемой комиссии про обналичивании кредитной карты можно, а снять без комиссии деньги с карты не удастся.

Одним из удобных способ сделать это – перевести деньги с кредитки на электронный кошелек и уже с него в свою очередь перевести деньги на свою и потом делать с ними все, что захочется. Но здесь важно учесть и некоторые нюансы: например, чтобы переводи деньги с электронного кошелька Киви – к нему должна быть привязана ваша дебетовая карта. При проведении такой операции важно уточнить размер взимаемой комиссии за перевод на кошелек и комиссии за перевод с кошелька на вашу дебетовую карту и только после этого проводить эту нехитрую операцию.

Итак, что нам потребуется для обналичивания денег с кредитной карты:

1. Нужен электронный кошелек: Qiwi, Webmoney или Яндекс деньги.
2. Нужна дебетовая карта, счет которой привязан к счету электронного кошелька.
3. Переводим деньги с кредитной карты на счет электронного кошелька. При этом система Сбербанка расценивает данную операцию, как оплату, поэтому комиссия за перевод не взимается, а льготный период сохраняется. Комиссию в размере от 0 до 0,75% берет платежная электронная система.
4. Выводим средства с электронного кошелька на дебетовую карту. При этом может взиматься комиссия в размере около 1 – 1,5% в зависимости от банка и типа карты.
5. Снимаем деньги с дебетовой карты любым удобным способом без комиссии.

Снятие денег с карты Сбербанка в Киви кошелек

Используя данный способ можно снизить процент комиссии за снятие с 3% до 1,75%. Данный метод больше всего подойдет людям, которые активно используют электронные кошельки для оплаты товаров и услуг, потому что новичку потребуется немало времени для того чтобы завести на себя электронный кошелек, пройти там идентификацию по паспорту для увеличения лимитов кошелька и снять средства.

Кроме того у электронных кошельков также есть суточные лимиты на вывод средств с кошелька и это всё нужно учитывать если вы хотите снять крупную сумму с кредитной карты.

Итог

Пользуйтесь кредитной картой по ее прямому назначению – безналичной оплате товаров и услуг и только в крайнем случае снимайте наличные. Ну а если случилась неотлагательная ситуация и наличные нужны позарез, то тогда прибегните к обналичиванию вашей кредитной карты через электронные кошельки. Таким образом вы сможете пользоваться наличными при минимальных потерях и не теряя льготный период использования заемных средств.

Пластиковая карта – это один из наиболее популярных способов оплаты товаров и услуг. Ее можно использовать почти во всех магазинах, точках сферы обслуживания. Но изредка все же возникают ситуации, когда надо снять наличные. Поэтому стоит заранее узнать, как можно осуществить указанную процедуру, например, клиентом Сбербанка.

Необходимые документы

Снятие денег с банковского счета имеет ряд нюансов. Предпочтительно, чтобы клиент имел с собой пластиковую карту. Ее наличие упрощает операцию. Но если планируется получение вложенной под процент суммы, карты бывает недостаточно. Обналичить средства со счета Сбербанка можно даже без пластиковой карты, обратившись в ближайшее отделение банковского учреждения.

В этих ситуациях требуется подготовить следующую документацию:

Депозитный договор не является обязательным для комплекта документов при получении денег со счета.

Крупные суммы выдаются в специализированных кассах – это осуществляется в целях безопасности клиента.

Варианты получения наличных средств

В зависимости от того, по какому банковскому предложению будет производиться снятие нала, выделяют несколько способов осуществления указанной операции. Влияет на это также финансовое учреждение, в котором она проводится.

Обналичить деньги со счета в Сбербанке можно несколькими способами:

• пластиковой картой;
• в кассе банка.

Воспользоваться платежной картой для получения нала легко в банкомате (как Сбербанка, так и любом другом). Привязка карты к расчетному счету позволяет обналичить средства в отделении не только своего, но и любого другого банка. Вклад забирается только в том банке, где был оформлен. Текущий счет обналичивают тоже только так.

При обращении к услугам сторонних финансовых организаций, со счета будет списана дополнительная комиссия, составляющая 0,75% от заявленных к списанию денег (в банкоматах).

Размер комиссионного сбора

Существуют особенности получения наличных через банкомат. В данном случае действует суточный лимит, который является предостережением от мошенничества. Для клиентов Сбербанка предел снимаемых денег зависит от вида банковской карты. Пользователь обыкновенной дебиторской картой может обналичить не более 40 тыс. руб. за 1 раз, при этом общая суточная сумма операций не должна превысить 150 тыс. рублей.

Все ограничения отображены в таблице:

		Валюта счета
		рубль	евро	Доллары
Все карты, кроме Visa Gold, Visa MasterCard, Visa Platinum, Platinum MasterCard	в месяц	5 млн.	150 тыс.	200 тыс.
	в сутки через банкомат	до 150 тыс.	4,5 тыс.	до 6 тыс.
Visa Gold, Visa MasterCard	в месяц	10 млн.	300 тыс.	400 тыс.
	в сутки через банкомат	до 300 тыс.	до 9 тыс.	12 тыс.
Visa Platinum, Platinum MasterCard	в месяц	50 млн.	1 млн.	1,5 млн.
	в сутки через банкомат	до 1 млн.	до 20 тыс.	до 25 тыс.

Получая деньги через кассу, лимит будет расширен. В этом случае он устанавливается на месячные, получаемые на руки деньги. Превышение указанных пределов по выведению нала чревато наложением комиссии, составляющей 0,5% от превышающей суммы. Действует такая комиссия почти по всем платежным картам, кроме неименных (Momentum).

Получение крупной суммы

Желая повысить лимит по выплате, предварительно следует позвонить на горячую линию по номеру 900 . Необходимо поговорить с консультантом, попросив получить деньги больше установленного предела. Если же нужна особо крупная сумма, надо обратиться в отделение. Здесь составляется заявление с указанием объема нужных средств, которые подготовят на протяжении недели.

Сотрудники Сбербанка не должны интересоваться причиной выведения столь большой суммы. Если такие вопросы задаются, их можно проигнорировать.

Вывести крупную сумму в Сбербанке без банковской комиссии получится, если воспользоваться парой секретов и провести следующие манипуляции:

1. Ежедневно снимать лимитированную сумму со счета. «Минусом» в этом случае является то, что получение денег затягивается по времени.
2. Если требуется сумма, составляющая двухдневный лимит, можно списать часть в 23-00 одного дня и вторую половину – на следующие сутки.
3. Открыть вклад до востребования виртуально либо на месте в финансовом учреждении, пополнив его с карты, с которой необходимо снять наличные. Далее необходимо написать заявление о закрытии вклада, и банк выдаст средства.
4. Привлечь к выведению денег друзей, знакомых и родственников, переслав частично средства на несколько разных расчетных счетов (или собственные различные карты).

Использовать перечисленные секреты можно, но значительно удобнее воспользоваться правомерным способом, заказав деньги заранее в банке.

Особенности снятия нала с кредитки

Иногда требуется обналичить кредитку. В этом случае Сбербанком списывает от заявленной суммы дополнительно 3% комиссии, если операция осуществляется в банке-эмитенте, либо 4% при осуществлении действия в стороннем финансовом учреждении. Условия комиссионного сбора могут изменяться зависимо от банковской политики.

Каждого владельца дебетовой карты интересует комиссия за снятие наличных. Сколько она составляет и можно ли ее минимизировать?

Какие бывают комиссии банков за снятие наличных

Размер комиссионной платы зависит от снимаемой суммы и тарифов банка. При этом часто устанавливается минимальное значение комиссионного сбора (например, 5%, минимально 60 рублей).

При расчете комиссии также важно каким банкоматом вы пользуетесь – своей кредитной организации или сторонней.

Какая комиссия в банкоматах своего банка?

Как правило кредитные организации ничего не берут за снятие средств в своих банкоматах. Исключение – превышение лимита. Это означает, что в зависимости от статуса и типа карты устанавливается предельный суточный или месячный лимит, превышение которого облагается комиссией.

Пример:

По карте Visa Unembossed клиент может снимать без комиссии 75 000 рублей за день. При превышении лимита с держателя банковской карты будет удержано 4%. Снимая 100 000 рублей, клиент заплатит 1 000 рублей комиссии (25 000 * 4%).

Комиссия за снятие наличных денег в "чужих" банкоматах

В сторонних банкоматах комиссия за снятие наличных может быть удержана банком-владельцем банкомата, банком-эмитентом карты или же обеими организациями сразу.

Есть ли комиссионная плата за снятие со стороны вашего банка? В сторонней кредитной организации вам не ответят. Необходимо уточнить этот вопрос в своем банке.

Что касается комиссионной платы за снятие в стороннем банкомате, то информация о ней должна быть отображена на экране до выдачи средств.

Какие банкоматы не берут комиссию

1. Тарифы "Сбербанка"

За использование своего банкомата с владельцев других карт "Сбербанк" комиссию не взимает.

Если у вас карта "Сбербанка", то при снятии в "чужом" банкомате со счета спишется 1% от суммы операции (минимально 150 рублей, 3 американских доллара или 3 евро).

Комиссию списывает "Сбербанк".

2. Тарифы банка "Открытие"

Банк "Открытие" с владельцев других карт за использование своего банкомата комиссию не берет.

Для владельцев карт банка "Открытие" , снимающих наличные деньги в сторонних банкоматах, предусмотрена комиссия:

• за снятие в банкомате-члене Объединенной расчетной системы (сокращенно – ОРС) – 1%, минимум 4 американских доллара;
• за использование прочих банкоматов - 2,5% от сумму, но не менее 7 американских долларов.

Комиссию списывает банк "Открытие".

3. Тарифы "Газпромбанка"

Со стороны "Газпромбанка" комиссии за снятие денег в своем банкомате не будет.

Для держателей карт "Газпромбанка" за снятие денег в стороннем банкомате предусмотрена комиссия. Размер - 0,5% от суммы (минимально 150 рублей). Комиссия списывается "Газпромбанком".

4. Тарифы банка "ВТБ 24"

Банк "ВТБ" за использование своего банкомата комиссию с владельцев карт других эмитентов не взимает.

С владельца карты "ВТБ 24" при снятии в стороннем банке будет списана комиссия 1% от суммы, но минимально 100 рублей. Комиссию списывает "ВТБ 24".

5. Тарифы "Росбанка"

Для держателей карт "чужих" эмитентов "Росбанк" предоставляет возможность пользоваться своими банкоматами без комиссии. Исключение – валютные карты. По долларам и евро комиссия будет 2%.

Если владелец карты "Росбанка" будет снимать деньги в стороннем банкомате, то с его счета будет списано от 0,5% до 1,5%, но не менее, чем 99 рублей. Комиссия списывается "Росбанком".

Тарифные данные актуальны на 14.10.2014. Размер комиссии меняться в зависимости от вида карты, корректируется по инициативе банка

Если вы хотите снимать деньги в банкоматах без комиссии, то вам необходимо:

• внимательно следить за актуализацией тарифов своего банка;
• перед снятием средств интересоваться размером комиссии у сотрудников стороннего банка;
• узнать, с какими партнерами сотрудничает ваша кредитная организация. Как правило, внутри "союза" работают банкоматы, не берущие комиссию.

Сегодня нас будет интересовать Сбербанк. Комиссия за снятие наличных - вот то, что чаще всего заставляет граждан задуматься. Ведь не всегда можно рассчитаться в магазине банковским пластиком. Наличные деньги тоже еще не полностью изжили себя. Сколько придется отдать в том или ином случае, если вы решили снять "нал" с карточки Сбербанка в банкомате? Этот вопрос не так прост, как кажется. Учитывать придется очень много вариантов развития событий. Да и как быть, если вам необходимо снять денежные средства в Сбербанковском банкомате, но только с "пластика" организации-партнера оного? Все это требует тщательного изучения и понимания.

Правда или ложь

Но для начала - действительно ли за нашу сегодняшнюю операцию берут комиссию? Многие люди не верят, что можно терпеть дополнительные денежные расходы только за то, что вы хотите снять наличные. К сожалению, это действительно так.

Но бывают исключения у компании Сбербанк. Комиссия за снятие наличных взимается в разных размерах (в зависимости от ситуации), только имеют место некоторые исключения. Встречаются они гораздо чаще, чем может показаться. О чем идет речь?

Сбербанк и банкомат

О том, что клиенты нашего сегодняшнего банка в подавляющем большинстве могут даже не задумываться над вопросом комиссии. Имеются некоторые особые правила в этом отношении. Особенно, если у вас дебетовая карточка.

Комиссия за снятие наличных с карты "Сбербанка" в одноименном банкомате, как правило, не взимается. Так что, если вам требуется снять деньги, вы можете сделать это без особых проблем. Именно такое правило действует в большинстве случаев в отношении населения. Но радоваться слишком не стоит. Данное явление принято называть исключением из правил. И все это несмотря на то что оно встречается крайне часто на практике. Что еще может предложить Сбербанк? Комиссия за снятие наличных имеет место. Но в каких размерах?

Большие суммы

Например, если речь идет о клиентах банка, но с большими суммами денег на карточке. То есть когда вы снимаете немаленькие денежные средства. В подобной ситуации комиссия будет. Но только не в фиксированном размере, а в процентном соотношении.

Предлагает Сбербанк снятие наличных в банкомате. Комиссия появляется, если вы списываете со счета более 300 000 рублей. В такой ситуации дополнительные траты составят 0,5% от суммы снятых наличных. Правда, тут тоже есть свои особенности.

Речь идет о том, что лимит наличных без списания комиссии зависит в основном от типа вашего "пластика". Он уменьшается до 150 000, если у вас карта: "Моментум", "Студенческая", "Маэстро", "Виза Элекшен". Получается, что с них без дополнительных трат можно снимать в сутки не больше 150 тысяч рублей. А далее комиссия составит всего 0,5%. Не слишком много, если задуматься. В принципе, подобный расклад встречается очень редко. Поэтому не все запоминают его.

Кредитка

В некоторых ситуациях имеет место снятие наличных с кредитной карты "Сбербанка". Комиссия при этом с вас будет удержана в обязательном порядке, никаких исключений! Причем, как отмечают многие граждане, не очень выгодно с "кредитки" снимать денежные средства. Расходы получаются зачастую огромными.

Дело все в том, что при снятии денег с карточки в банкомате Сбербанка с вас спишут 3% от общей суммы. И неважно, сколько именно вы решили получить на руки - 2 000 рублей или 350 000. Факт остается фактом. Обратите внимание: обязательный платеж тут тоже есть. Он имеет место, когда с кредитной карты снимается очень маленькая сумма. Таким образом, вам придется отдать 3% от денежных средств, подлежащих снятию, но не менее 390 рублей. Именно столько в любом случае с вас удержит банк. Актуально для маленьких сумм.

"Не родной"

Какие еще сюрпризы приготовил Сбербанк? Комиссия за снятие наличных в банкоматах интересует многих. Ведь не всегда можно произвести расчет при помощи карточки.

Как быть, если вы решили воспользоваться "не родным" банкоматом? То есть, карта Сбербанка, а вот машина для получения денежных средств принадлежит другой банковской организации. Что делать в таком случае?

Ничего. Просто приготовьтесь, что комиссия при подобном раскладе увеличится. Причем, как показывает практика, не слишком сильно. И не важно, кредитная карточка у вас или дебетовая. Вы должны будете отдать 4% от снимаемой суммы. Опять же, есть минимум в 390 рублей.

Именно поэтому выгоднее либо расплачиваться непосредственно "пластиком", либо найти ближайший банкомат Сбербанка. Иногда это проще, чем кажется! Отныне понятно, какая комиссия при снятии наличных в Сбербанке имеет место.

Другие карточки

Но бывает и так, что клиентам других банков требуется банкомат нашей сегодняшней организации. Как показывает практика, не всегда для получения денег с "пластика" используются "родные" машины. Так что, ситуации, при которых банкомат Сбербанка, а карта - любой другой компании, не столь редки.

При подобном раскладе тоже придется понести определенные траты. Итак, вы решили воспользоваться банкоматом организации Сбербанк. Комиссия за снятие наличных в нем (любой суммы), если используется "пластик" другого банка, составит около 2-3%. И "минималка" устанавливается в индивидуальном порядке. Точную информацию придется уточнять в своей банковской компании.

Зачастую вместе с комиссией имеет место лимит по снятию денежных средств. Он отобразится в меню при вводе суммы для списания с карточки. Учтите это. В среднем же, как правило, именно 3% отдают клиенты за операцию от суммы снятия. Данное явление получило распространение с появлением карт от компаний "Яндекс", МТС, "Связной" и так далее.

Независимо от того, какому банку принадлежит банкомат, и какая именно является эмитентом вашей карты (т.е. выпустила ее), процедура получения наличных средств практически не отличается. На сегодня в любом банкомате можно снять наличные с карт, платежная система которых Visa или MasterCard .

При использовании банкомата “чужого” банка , помимо запрашиваемой вами суммы, со счета также будет списана комиссия за услуги терминала. Величина комиссии устанавливается банком-эмитентом и прописана в условиях договора.

Если вы снимаете деньги за рубежом , также будет удерживаться и плата за . Это необходимо учитывать при заграничных поездках.

Какие проценты при снятии денег с банкомата другого банка

Как уже ранее отмечалось, размер комиссии за пользование банкоматом другого банка определяется условиями вашего договора с банком, выпустившим карту.

Величина комиссии может зависеть от следующих факторов:

• Типовые условия банка-эмитента
• Категория карты (классическая, золотая, платиновая и другие)
• Валютные операции (т.е. в какой валюте происходит снятие денежных средств)
• Величина среднего остатка на балансе карты в течение месяца (как правило, чем больше эта величина, тем меньше комиссии).

Комиссии банков России

Многие банки берут оплату за пользование своими банкоматами. Рассмотрим комиссии некоторых их них:

1. — 1% от суммы, не менее 100 руб.
2. ВТБ24 — 1% от суммы, не менее 300 руб.
3. Альфа-банк – 1,25%, не менее 199 руб. или 1%, не менее 99 руб., в зависимости от категории карты (отличие также будет в стоимости ежемесячного обслуживания).
4. Райффайзенбанк – 150 руб. (5 долл./евро) + 0,5% от суммы.

Пример

Вы хотите снять 3500 руб. через банкомат Промсвязьбанка с карты стороннего банка.

С вашего счета будут списаны следующие суммы комиссии:

1. Карта Сбербанка – 100 руб. Несмотря на то, что 1% от суммы 3500 руб. составляет всего 35 руб., банком введено ограничение минимального размера комиссии. Фактически, в нашем случае комиссия составит 2,85%
2. Карта ВТБ24 – 300 руб. Здесь также учитывается минимальный размер комиссии. Для нас она фактически составит 8,57%
3. Карта Альфа-банка – 0 руб. Промсвязьбанк и Альфа-банк являются партнерами, поэтому их клиенты могут снимать средства без комиссии.
4. Карта Райффайзенбанка – 167,5 руб. В процентах – 4,78%

На заметку: На текущий момент действует соглашение между Промсвязьбанком, Альфа-банком, МДМ-Банком и Россельхозбанком о предоставлении их клиентам возможности снимать наличные средства через банкоматы без комиссии. При этом, как правило, комиссия за другие операции, в том числе просмотр баланса карты, взымается в соответствии с тарифами.

Есть банки, которые не берут комиссию с чужих клиентов за снятие сумм в рублях. К ним относятся Росбанк и Банк Москвы . Но за снятие долларов или евро берется комиссия в размере 2% и 1,5% соответственно.

Деньги с банкоматов другого банка снимать можно. Необходимо будет лишь оплатить комиссию за пользование сторонним терминалом. Для того, чтобы сумма комиссии не стала для вас неожиданностью, лучше всего заранее для погашения комиссии, то есть, ознакомиться с тарифами за снятие наличных средств.