Что такое инвестиционные компании, какие существуют типы компаний и как с ними нужно правильно работать? Инвестиционные компании и фонды Инвестиционные учреждения

ИНВЕСТИЦИОННАЯ КОМПАНИЯ (англ. investment company)

компания, занимающаяся инвестиционной деятельностью (инвестиции и реинвестиции в форме ценных бумаг, торговля ценными бумагами), чей капитал в значительной степени представлен выпущенными этой компанией ценными бумагами, которые предлагаются инвесторам.

Определение И.к. связано с определением инвестиционной деятельности как деятельности по привлечению свободных денежных средств на рынке капиталов, применяемом в зарубежном законодательстве. Организациями, специализирующимися на привлечении свободных денежных средств путем продажи ценных бумаг на рынке, являются И.к. или. согласно правовому регулированию инвестиционной деятельности в РФ, различного вида взаимные фонды (см. Инвестиционный фонд , Паевой инвестиционный фонд). Они представляют собой правовые формы организации коллективного инвестирования,которые в различных странах носят разное название, но имеют в основе единые принципы регулирования. Их объединяет общий тип организаций, называемый "взаимными фондами",или фондами (системами) коллективного инвестирования.

И.к. формируют свои ресурсы только за счет собственных средств (средств учредителей) и не имеют права для формирования собственных ресурсов привлекать средства населения (постановление Правительства РСФСР от 28 декабря 1991 г. № 78 "Об утверждении Положения о выпуске и обращении ценных бумаг и фондовых биржах в РСФСР"),

Новые коммерческие структуры развивались на российском рынке ценных бумаг в результате заимствования соответствующих правовых институтов стран с развитыми рыночными отношениями. Заимствование институтов иностранного права объяснялось двумя объективными факторами: необходимостью формирования рынка ценных бумаг в сжатые сроки в связи с массовой приватизацией; обострением ситуации на рынке ценных бумаг в связи с появлением на нем нелицензируемых финансовых компаний, активно привлекавших средства населения для приобретения реальных активов ценных бумаг или их суррогатов. Из двух возможных правовых институтов (И.к. и инвестиционный фонд) предпочтение было отдано инвестиционному фонду.

В зарубежном законодательстве и практике деятельность И.к. регулируется, как правило, специальным законом, в котором предусматриваются особые средства контроля со стороны государства в целях защиты интересов инвесторов.

Доронина Н.Г.

Энциклопедия юриста . 2005 .

Смотреть что такое "ИНВЕСТИЦИОННАЯ КОМПАНИЯ" в других словарях:

В РФ компания, оказывающая клиентам брокерские и дополнительные услуги: открытие и обслуживание попечительского счета для хранения ценных бумаг в депозитарии; обеспечение клиента информационно аналитическими материалами. По английски: Investment… … Финансовый словарь

Организация в лице кредитно финансового института (учреждения), аккумулирующая денежные средства частных инвесторов, привлекаемые посредством продажи им выпускаемых собственных ценных бумаг. Привлеченные денежные средства инвестиционная компания… … Экономический словарь

Инвестиционная компания юридическое лицо, чаще некредитная организация, обладающее лицензией ФСФР на проведение как минимум брокерских и/или дилерских операций. Если такое юридическое лицо одновременно является еще и кредитной организацией … Википедия

- (investment trust, investment company) Компания, которая инвестирует средства, получаемые от своих акционеров, в самые разнообразные ценные бумаги. Ее прибыли образуются за счет приносимых этими ценными бумагами доходов и увеличения рыночной… … Словарь бизнес-терминов

Разновидность кредитно финансовых институтов, которые аккумулируют денежные средства частных инвесторов путем эмиссии собственных ценных бумаг (обязательств) и помещают их в акции и облигации предприятий в своей стране и за рубежом. В отличие от… … Юридический словарь

- (investment company) См.: инвестиционный траст/фонд (investment trust). Бизнес. Толковый словарь. М.: ИНФРА М, Издательство Весь Мир. Грэхэм Бетс, Барри Брайндли, С. Уильямс и др. Общая редакция: д.э.н. Осадчая И.М.. 1998 … Словарь бизнес-терминов

инвестиционная компания - — [А.С.Гольдберг. Англо русский энергетический словарь. 2006 г.] Тематики энергетика в целом EN investment Company … Справочник технического переводчика - организация в лице кредитно финансового института (учреждения), аккумулирующая денежные средства частных инвесторов, привлекаемые посредством продажи им выпускаемых собственных ценных бумаг. Привлеченные денежные средства инвестиционная… … Словарь экономических терминов

Инвестиционная компания - см. Компания инвестиционная … Терминологический словарь библиотекаря по социально-экономической тематике

Время чтения 10 минут

Инвестирование — это во всех случаях партнерство. Потому одна из ключевых задач предпринимателя, желающего обеспечить рост собственных капиталовложений — найти надежную инвестиционную компанию, с которой можно выстроить сотрудничество в той или иной сфере бизнеса. В каких направлениях финансовой деятельности у предпринимателя может быть наибольшая потребность в заключении договора с инвестиционной компанией? Как выбрать надежного партнера с учетом особенностей конкретной сферы предпринимательства?

Что представляют собой инвестиционные компании?

Правильно выбрать инвестиционную компанию — значит понимать, прежде всего, то, что представляет собой такая организация, и с какой целью нужно обращаться к ней.

С помощью термина «инвестиционная компания» могут обозначаться организации, которые ведут деятельность в следующих сферах:

Инвестирование в различные бизнес-проекты.

Деятельность такой инвестиционной компании будет связана, таким образом, с различными финансовыми вложениями, чаще всего осуществляемыми в формате:

• прямого инвестирования;
• портфельного инвестирования.

Инвестиционная компания, осуществляющая прямое участие в деятельности финансируемых проектов, тем или иным образом приобретает способность принимать ключевые решения, связанные с развитием проекта. Как правило — посредством покупки контрольного пакета акций предприятия. Инвестор в данном случае может зарабатывать за счет самого широкого спектра инструментов управления бизнесом — от увеличения капитализации активов до выстраивания полезных деловых связей, которые впоследствии могут принести выгоду.

Портфельное инвестирование предполагает покупку доли, как правило, в меньшем размере, и значительно более ограниченное участие инвестора в деятельности финансируемого бизнеса. Инвестор в данном случае зарабатывает за счет последующей капитализации фирмы и роста стоимости ее активов (ценных бумаг).

Брокерская торговля — оказывая различные услуги в данном направлении.

Здесь инвестиционная компания чаще всего выступает в роли:

• посредника в торговой деятельности (предоставляя в пользование предпринимателю торговые площадки, выступая его доверенным лицом в тех или иных правоотношениях);
• консультанта, помогающего предпринимателю на тех или иных условиях выбирать самые выгодные сделки;
• соинвестора или агента других инвесторов — содействуя предпринимателю в финансировании его деятельности, которая связана с торговлей.

Управление капиталом (инвестициями).

Здесь инвестиционная компания выступает скорее в качестве объекта инвестирования — получая в доверительное управление финансовые средства от других инвесторов. Однако, ее главная задача заключается в последующем извлечении из полученных капиталов прибыли, и потому функция субъекта инвестирования за управляющей фирмой все же остается.

Все 3 типа инвестиционных компаний играют важную роль в национальной экономике большинства стран мира. Предприниматель, желающий построить успешный бизнес или увеличить имеющиеся капиталы, может испытывать одинаковую потребность в обращении к каждому из указанных типов организаций.

Безусловно, мы рассмотрели далеко не полный перечень возможных трактовок понятия «инвестиционная компания», но их правомерно отнести к наиболее распространенным. Рассматриваемый термин — крайне емкий, и может соответствовать самым разным типам хозяйствующих субъектов.

Изучим теперь то, каким образом предприниматель может выбрать надежного партнера в сфере инвестирования — основываясь на тех критериях, которые отражает рейтинг инвестиционных компаний, и на иных публичных данных.

Инвестиционная компания как классический инвестор: как выбрать партнера?

Деятельность инвестиционной фирмы в качестве классического инвестора — субъекта, который вкладывает собственный капитал в другие бизнесы, может осуществляться в разных формах. В числе самых распространенных типов таких фирм — венчурный фонд.

К числу основных критериев, на которые можно ориентироваться при выборе такого фонда в качестве финансового партнера, можно отнести:

1. длительность ведения деятельности на рынке — российском, международном (особенно показательными могут быть результаты работы фонда в кризисные периоды);
2. финансовые показатели (капитализация самого фонда, финансируемых им проектов);
3. сведения о результатах инвестирования — на примере крупнейших проектов;
4. отзывы экспертов, публикуемые в тематических СМИ, стенограммах конференций и деловых встреч.

Крупнейшие венчурные фонды России, которые правомерно считать надежными и компетентными партнерами в сфере инвестирования — Runa Capital, Almaz Capital, Life.SREDA, Leta Capital, ru-Net Holdings. Данные корпорации осуществляют деятельность в самых разных сегментах, но общее для них направление бизнеса — информационные технологии.

Деятельность венчурных фондов предполагает финансирование, как правило, молодых инновационных инвестпроектов — стартапов, с высоким риском банкротства, и в то же время перспективных с точки зрения последующей капитализации — в случае успешного освоения рыночной ниши. Бывает, что один успешный проект, в котором принял участие венчурный фонд, окупает с десяток убыточных. На то и рассчитана работа многих современных венчурных инвесторов.

Предприниматель, желающий получить финансирование со стороны венчурного фонда, должен заинтересовать его, прежде всего:

• технологичностью предлагаемого решения;
• перспективами рыночной экспансии такого решения;
• реалистичностью внедрения решения в рамках целевой рыночной ниши;
• собственной компетентностью, уровнем подготовки команды;
• проработанностью бизнес-модели стартапа в целом.

Как правило, венчурные фонды оценивают предлагаемые им бизнес-идеи по существу, стараясь избегать формальностей. Но в ряде случаев правильное преподнесение проекта играет не меньшую роль, чем сущность инновационной концепции.

Бывает, что о перспективных стартапах венчурные фонды узнают сами и выходят на них по собственной инициативе. В этом случае сторонам придется детально прорабатывать условия сотрудничества, роль инвестора в управлении бизнесом.

Она может ограничиться лишь портфельным участием, либо предполагать самое активное подключение финансистов к развитию молодого бизнеса.

Инвестиционная компания-брокер: выбор надежного контрагента

Предприниматель, который желает заработать на торговле ценными бумагами, пойдет к другому инвестору — оказывающему брокерские (и сопутствующие им) услуги. Предприниматель будет ожидать от партнера компетентной помощи в проведении широкого спектра сделок на фондовом рынке и иных площадках, что предполагают извлечение прибыли за счет инвестирования капитала в различные ценные активы.

Брокеры появились как результат растущей потребности инвесторов, прежде всего, в надежных посредниках, которые дают инвестору возможность вести торговлю с применением эффективных и безопасных инструментов. Но как проверить инвестиционную компанию на надежность, если речь идет о брокерских услугах? Как и в любых других сферах партнерства лучший способ здесь — попробовать сотрудничество с различными поставщиками на практике. Но если такой возможности нет, то можно попробовать оценить перспективы партнерства с выбранными брокерами на основании различных публичных сведений. Например, тех, что отражают:

• удобство открытия счета (ценится возможность открыть счет онлайн или через ближайшего партнера, чтобы не было необходимости ехать в другой конец города или в другой город вообще);
• условия и оперативность ввода и вывода денежных средств;
• уровень доступа к различным рынкам и торговым площадкам (чем их больше, тем более диверсифицированной может быть торговля);
• возможность получить консультации, пройти обучение (оценивается уровень как платных, так и бесплатных сервисов для решения таких задач);
• удобство программного обеспечения (и иных инструментов дистанционного управления счетом — например, телефонной системы управления счетом) от брокера;
• уровень клиентской поддержки.

К самым известным и надежным российским брокерам можно отнести:

1. «Финам»;
2. «Ренессанс-брокер»;
3. БК «Регион»;
4. ИК «Велес Капитал»;
5. «КИТ Финанс».

Отличные позиции в части брокерских услуг и у ведущих российских банковских брендов - «Сбербанка», ВТБ-24, «Альфабанка», «Промсвязьбанка». Обратиться к ним во многих случаях возможно посредством посещения знакомых банковских офисов. Там же — заключить договор о брокерских услугах, а при необходимости — расторгнуть его.

Крупнейшие бренды в сфере брокерских услуг, как правило, имеют масштабные сети региональных представителей. Заинтересованному инвестору не составит труда найти ближайшего партнера брокера, получить у него консультации и заключить договор.

Выбирая надежного брокера, который имеет большой опыт присутствия на российском рынке, предприниматель может быть уверен в сохранности собственных капиталов — как имеющихся, так и заработанных в ходе торговой деятельности, может рассчитывать на пользование технологичными и эффективными инструментами инвестирования.

Крупный брокер сведет к минимуму какие-либо юридические сложности в пользовании инвестиционным счетом — например, если речь пойдет о покупке иностранных активов. В интересах крупного брокера — сохранить клиента, и он будет стараться делать это, постоянно улучшая свою работу.

Управляющая инвестиционная компания: критерии выбора партнера

Еще одна разновидность инвестиционных компаний — организация, которая берет капитал в доверительное управление в целях обеспечить его рост (и заработать на процентах и прочих условиях сотрудничества инвестора).

Управляющая инвестиционная компания — это хозяйствующий субъект, имеющий в распоряжении ресурсы для финансовых вложений в самый широкий спектр активов. В числе самых распространенных — активы паевых инвестиционных фондов. Их преимущество — в диверсифицированных источниках обеспечения роста капиталов. При наличии просадок в капитализации одного сегмента, есть варианты с обнаружением сегментов, где ценные бумаги активно растут в цене.

Конечно, найти выгодные сегменты — задача непростая, требующая высокого уровня компетентности экспертов управляющей компании. Как выбрать надежного партнера среди большого количества игроков в данном сегменте рынка? К основным критериям, на которые в данном случае можно ориентироваться, правомерно отнести:

Объем собственного капитала инвестиционной компании.

Очевидно, чем выше данный показатель, тем надежнее бизнес, тем активнее в него вкладываются другие инвесторы, владельцы.

Объем чистых активов.

Аналогично, чем он больше, тем устойчивее компания, тем более платежеспособна она во взаимоотношении со своими кредиторами и контрагентами.

Общие для игроков финансового рынка критерии:

• длительность присутствия на рынке, опыт преодоления кризисов;

Здравствуйте! В этой статье поговорим об инвестиционных компаниях и выясним, что это и для чего они нужны.

Сегодня вы узнаете:

1. О принципах работы ИК;
2. Как сделать выбор подходящей ИК.

Все больше приобретает популярность среди физических лиц. Люди могут засчет этих вложений сохранять и увеличивать свои накопления. Какую инвестиционную компанию выбрать, поговорим сегодня.

Что такое инвестиционная компания

Наверняка многие слышали об одном простом правиле: деньги не должны лежать мертвым грузом. Для этого нужно в различные инвестиционные продукты. Но инвестировать самостоятельно – хлопотно и рискованно. Для этого нужны определенные знания и опыт.
Если перспектива заниматься инвестированием лично вызывает у вас ужас, лучше доверьте управление капиталом специалистам, а именно компаниям для инвестиций.

Инвестиционные компании – это юридические лица, которые осуществляют свою деятельность на основе лицензии, а значит обладающие правом проводить брокерские и дилерские операции.

Принципы работы

ИК обычно занимаются выпуском и продажей собственных ценных бумаг, а на средства, которые выручены, они приобретают ценные бумаги различных предприятий и банков. За счет этого клиенты получают доход. Это и есть управление средствами, если говорить простым языком.

Чтобы вкладчики получали стабильную прибыль, их денежные средства объединяются и вкладываются в различные проекты. Прибыль образуется не только благодаря объединению средств, но и в связи с грамотными действиями финансового управляющего.

Какие функции выполняют

• Операции по покупке и продаже ценных бумаг;
• Операции по распределению капитала по разным направлениям, чтобы снизить риски.

Услуги ИК доступны для различных инвесторов: как крупных, так и мелких. А доходы, которые вкладчик получит, зависит от удачного либо неудачного вложения средств. Сами компании получают комиссионные с прибыли и % за осуществление управления вкладами. ИК заинтересованы в проведении большого количества удачных операций.

Классификация ИК

Классификация, получившая самое большое распространение, подразумевает деление ИК на открытые и закрытые. ИК, относящиеся к закрытым, занимаются выпуском акций ограниченно, в отличие от открытых.

С закрытыми ИК не имеют возможности сотрудничать частные инвесторы. Эти компании не оказывают услуг по доверительному управлению.

Открытые ИК наоборот сотрудничают с частными инвесторами.

Инвестиционные компании стоит выбирать терпеливым и осторожным вкладчикам, которые делают ставку не на максимальный уровень прибыли, а на безопасность и стабильность.

В свою очередь, ИК открытого типа подразделяются еще на несколько:

• Которые действительно управляют деньгами клиентов;
• Которые часть информации о себе скрывают;
• Которые инвестиционную деятельность вообще не осуществляют.

ИК, относящиеся к первой категории, в реальности заботятся о средствах своих клиентов. Они проводят операции с высоким уровнем надежности и всегда могут подтвердить все свои действия. Обычно в практике у таких компаний предоставление вкладчикам отчетов о работе, подробный мониторинг. Также каждый клиент может увидеть тот доход, который был получен благодаря их средствам.

Но на рынке до сих пор действуют компании, которые осуществляют псевдо доверительное управление. Их задача убедить вкладчика в эффективности своей работы, а прибыль, которую видят вкладчики – недостоверна.

Третьим типом ИК являются так называемые . Остановимся на этом типе немного подробнее. В 90-е годы прошлого века были распространены особенно широко. Сейчас, кстати, тоже встречаются довольно часто.

Сотрудники таких ИК даже подделкой отчетности себя не утруждают. А порой прямо говорят о том, что компания является финансовой пирамидой. И как ни прискорбно, находятся те, кто доверяет таким ИК свои деньги. Сумма прибыли, которую демонстрируют клиентам, полностью состоит из денег других инвесторов.

Отличия от инвестиционных фондов

Чтобы сохранить и увеличить капитал, нужно ответственно подойти к выбору инвестиционной компании. Очень обидно, когда деньги, которые так тяжело даются еще и попадут в руки нечестных людей. Этот страх оказывает серьезное влияние на российских вкладчиков. Наученные горьким опытом люди просто бояться вкладывать куда-либо свои активы.

Все мы помним историю МММ, финансовых пирамид, выпуск ваучеров и прочее. Но все меняется, люди все больше понимают, что хранить деньги в шкатулочке дома бессмысленно и невыгодно.

Разберемся, как правильно подойти к выбору ИК, чтобы не потерять свои сбережения:

Если они находятся в общем доступе, речь идет о честности и открытости ИК. Проверить, подлинные ли документы, вполне можно на сайтах различных государственных органов. Обязательно стоит посещать сайт ФНС. На этом ресурсе есть информация о компаниях, которые имеют статус юрлица.

Даже просто просмотрев главную страницу, можно сделать ориентировочный вывод о деятельности ИК. Если оформление сайта лаконичное, аккуратное, имеется удобная навигация, к такой компании доверие увеличивается.

Проверьте кто владеет доменом. Им должна быть именно ИК, а не лицо со стороны. Чем выше срок жизни домена, тем лучше для клиента. Это означает, что сайт давно принадлежит компании, она несколько лет на рынке.

Не бывает вложений без определенной степени риска. Даже крупные банки могут прогореть, что говорить о компаниях, которые осуществляют взаимодействие с ценными бумагами, которые хоть и высоколиквидный инструмент, но все-таки непредсказуемый до конца.

Чтобы минимизировать риски, управлять ими нужно профессионально, но это не гарантия того, что рисков не будет вообще.

Поэтому нужно определиться, какую прибыль лучше получить: фиксированную или переменную. Фиксированная стабильна, но невелика, а переменная приносит больше денег, но сопряжена с высокими рисками.

Определите размер возможной прибыли. Любому инвестору интересно, сколько он сможет заработать. Крупные ИК информируют своих партнеров о том, сколько может составлять потенциальная прибыль. Но при этом и о рисках говорят.

Если таковых много, компания солидная.

Варианты могут быть следующими:

• Посредством электронных платежных систем;
• Через счет в банке;
• Почтовым переводом;
• Вывод на кредитную карту.

Какой способ выбрать – личное дело каждого. Руководствоваться нужно высоким уровнем надежностью и скорости.

Здесь все просто: чем их больше, тем надежнее компания. Если инвесторов мало, компания либо действует недавно, либо ей не доверяют. А если у других доверия нет, то и вы постарайтесь подобрать более надежный вариант.

При выборе инструмента для инвестирования проводите сравнение уровня доходности разных ИК. А с рейтингами компаний можно ознакомиться на специальных ресурсах.

Рейтинг ТОП-5 инвестиционных компаний России

№ п/п	Название	Характеристика
1	Русс-Инвест	Многопрофильная ИК, предлагает обширный список инвестиционных продуктов. Входит в число крупнейших ИК
2	Golden Hills	Профессионально управляет частным капиталом. Риски для вкладчика минимальны, в работе использует опыт зарубежных компаний
3	Компания TeleTrade	На рынке инвестиций больше 20 лет, управление осуществляют только профессионалы. Предлагают ряд обучающих программ для клиентов
4	E3 Investment	Специализируется на долгосрочных . Достоинство: начать инвестировать можно с минимальной для этого рынка суммы – 100 000 рублей
5	Инвестиционная платформа «Simex»	Специализация – вклады в режиме онлайн как для жителей России, так и для зарубежных вкладчиков. Первоначальные вложения минимальны, есть возможность заработка, если начальный капитал нулевой

Как избежать сотрудничества с мошенниками

Сейчас финансовые махинации приняли самые разные масштабы, охватили все сферы деятельности. ИК тоже не избежали происков аферистов. Их схема проста: чтобы граждане не сомневались в правильности своего выбора, их убеждают, что вклады являются застрахованными и никакой кризис их деньгам не помеха.

На самом деле, все обстоит так:

• Как только объем внесенных гражданами вкладов достигнет высокого уровня, ИК резко объявляет себя банкротом;
• Фактически страхуют не средства клиентов, а ответственность руководителя ИК, тогда инвестор просто не может потребовать возврата средств;
• На страховом полисе, который получил клиент, стоит подпись лица, которое вообще не имеет права подписывать подобные документы;
• Компания исчезает вместе с деньгами своих клиентов, разыскать ее невозможно.

Как поступить, чтобы не оказаться в подобной ситуации? Прежде всего, не нужно слепо доверять рекламным обещаниям. Кроме того, даже наличие договора со страховой компанией не означает, что вас не обманут.

Перед тем как заключить с ИК договор о сотрудничестве, тщательно анализируйте каждый его пункт. Не особо разбираетесь в этом сами, обратитесь к специалисту. Поверьте, лучше один раз потратить некоторую сумму на услуги юриста, чем потерять все вложения из-за своей же невнимательности.

Не обольщайтесь на разговоры о сверхприбыли, лучше собирайте реальную информацию о деятельности компании, с которой планируете сотрудничать, а уже потом заключайте договор.

Заключение

Итак, теперь вы знаете, что такое инвестиционные компании, на каких принципах основана их деятельность. А значит, проще будет сделать выбор, какой компании доверить управление своими средствами и при этом не лишиться их. Осуществляйте вложения, получайте прибыль, но не рискуйте напрасно. Помните «Лучше меньше, да лучше».

Полным ходом в нашей стране набирает популярность такая отрасль макроэкономики, как инвестирование. Это дает возможность многим людям реализовать финансовые вклады и получить при этом прибыль.

В виде вкладчика могут выступать не только юридические, но также и частные лица. Остановимся подробнее на юридических.

Главным юридическим субъектом инвестиционной деятельности, на долю которого приходится большее количество вкладов, это финансово-инвестиционные компании. Так что же они из себя представляют?

Такие фирмы - обыкновенная финансовая организация, которая способна осуществить коллективное вложение общего капитала или его части во что-либо. Наибольшего развития данные кредитно-финансовые институты достигли в Соединенных Штатах Америки.

Откуда же такие компании берут деньги? Механизм достаточно пр

ост. Сначала они создают собственные акции - ценные бумаги, в которые может сделать вложение физическое или юридическое лицо. Собранные деньги перенаправляются в тот сектор экономики и на те объекты, которые обещают большее количество дохода - покупаются акции предприятий и промышленных комплексов. Таким образом, наряду с другими кредитно-финансовыми институтами, инвестиционные компании также дают огромный вклад в развитие перспективных отраслей макроэкономики.

Это очень удобная форма инвестирования для начинающих. Например, у вас есть достаточный объем сбережений и вы хотите вложить его с толком, чтобы ваши деньги работали и приносили доход, но при этом не имеете пока знаний, необходимых инвестору? В таком случае можно доверить деньги профессиональной инвестиционной компании.

Понятное дело, что инвестиционная компания требует оплаты за управление вкладами. Обычно доходом таких фирм являются комиссионные, которые выплачивают инвесторы за то, что компания покупает финансовые активы, интересующие конкретного вкладчика.

Если приспосабливать данное определение под налоговые и законодательные особенности нашей страны, то оно будет немного иным. Дело в том, что у нас инвестиционной компанией называется только финансовый институт. Если он также имеет и возможность кредитования, то его называют инвестиционным банком.

Виды компаний по инвестированию

Работа в различных инвестиционных компаниях может строиться по двум принципиально разным схемам. Из-за этого различают 2 типа таких финансовых институтов - открытый и закрытый.

Открытий тип компаний, занимающихся вкладами, характеризуется постепенным выпуском своих акций. Ценные бумаги можно перепродавать, покупать, обменивать, передавать. Таким образом обеспечивается постоянный приток финансов. Также открытые инвестиционные компании (не путать с ) носят название взаимных фондов.

Закрытий тип финансовых институтов выпускает сразу и один раз фиксированное количество акций. Больше акции не выпускаются и поэтому купить их можно только у тех, кто успел их приобрести раньше.

Более удобными являются, естественно, открытые компании. Такие механизмы получения денежных средств дают возможность получать их постоянно, перераспределять и вкладывать в ценные бумаги различных производственных и непроизводственных объектов с высокой инвестиционной стоимостью . Но в основе обоих механизмов лежит акционерная форма деления имущества.

Рейтинг инвестиционных компаний в России

Рейтинг инвестиционных фирм составляется многими рейтинговыми компаниями, и часто он бывает предвзят. Для того чтобы оценить уровень компании по инвестированию, необходимо сопоставить несколько отчетов рейтинговых агентств.

По данным RAEX - крупнейшего рейтингового агентства в России, в нашей стране существуют такие лучшие инвестиционные компании:

• Компания «Брокеркредитсервис» с оборотом более 11 миллионов рублей;
• БД «Открытие»;
• Крупнейший инвестиционный холдинг «ВТБ Капитал», имеющие в обороте более 10 миллионов рублей.

Понятное дело, что акции подобных фирм будут стоить баснословные суммы. Зато это определенно надежные и хорошо зарекомендовавшие себя предприятия. Данные финансовые институты - главные инвестиционные компании в нашей стране.

Рейтинг компаний в Москве

В нашей столице существует ряд хорошо зарекомендовавших себя фирм в инвестиционной отрасли, которых часто рекомендуют и советуют для осуществления вложений. Инвестиционные компании такого огромного и постоянно обновляющегося города, как Москва, вкладывают средства, как правило, в самый развитый сектор экономики - строительство и реконструкцию недвижимого имущества.

• «Фридом финанс»;
• «Старт-инвест»;
• «Бизнес для Вас».

Какова основная функция финансовых институтов?

Стоит для начала упомянуть, что компании по инвестированию не только являются элементом , но и отражают его функциональное состояние. То есть, чем выше уровень развития данного сектора экономики в государстве, тем больше развиты и компании для вложения денежных средств.

Основная их функция состоит в том, что они концентрируют финансы, которые будут направлены на инвестирование, и направляют этот поток в нужное, развивающееся русло экономики государства. Благодаря таким «концентраторам» вклады даже самых мелких инвесторов имеют вес в пределах макроэкономики.

Аккумулирование средств и вложение их в перспективные отрасли макроэкономики дает отличный толчок к развитию какой-то производственной или непроизводственной сферы. А это повышает ВВП и ВНП.

Этот факт создает у широких масс впечатление, что любое даже самое небольшое вложение, может сделать собственником инвестируемого проекта. Наиболее часто привлечь мелкого инвестора получается во время бума инвестирования. В это время курсы акций повышаются. Однако если случается кризис и падение курса акций, то инвесторы, особенно мелкие, достаточно много теряют. Но с этим риском связано инвестирование в принципе.

Несмотря ни на что, это достаточно неплохой способ инвестирования для неопытного вкладчика, который только развивается на данном поприще. Хотя инвестиционные компании и берут комиссионные, но они осуществляют за своих клиентов составление инвестиционного плана с учетом всех рисков, а также ведут управление всеми вложенными средствами. Поэтому от инвестора и не требуется каких-либо специальных знаний.

Как не столкнуться с мошенником

Ввиду большого количества мошенников возникает логичный и резонный вопрос - а как выбрать компанию для вложения денежных средств и при этом не столкнуться с мошенничеством?

Есть несколько критериев по отбору:

• Наличие лицензии ФСФР. В данной организации получить аккредитацию не так-то просто. Она ведет не только жесткий отбор кандидатов на получение лицензии, но и осуществляет постоянный контроль над инвестиционными компаниями;
• Комиссионный процент. Если он слишком велик или чересчур уж подозрительно низок, значит, где-то есть подвох и стоит внимательнее изучить деятельность компании;
• Репутация фирмы. Она должна быть безупречной за все время ее существования;
• Компании должны предоставлять открытые сведения о вложениях и собственных средствах.

Наличие накопленных средств многих приводит к мысли, что они не должны просто лежать. Их нужно активно приумножать различными методами. И конечно же, одним из самых рациональных вариантов считаются инвестиции, так как они позволяют получить преимущества активного роста денежной массы с минимальными вложениями времени и сил. Причем в настоящий момент инвестировать можно даже при наличии минимального капитала. В тоже время, сама суть инвестирования достаточно сложна. Нужно обладать определенными знаниями финансиста, экономиста, а также политолога, чтобы делать выгодные вложения, способные себя всецело оправдать. Естественно, придется потратить немало времени, чтобы освоить все необходимые азы, которые станут основой успеха. Но и даже детальная и тщательная подготовка не поможет избежать возможных рисков.

Такое положение вещей сделало инвестиционные компании невероятно актуальными и востребованными, так как они в действительности способны предоставить услуги, позволяющие расширить круг возможностей каждого человека. Такие организации занимаются инвестициями коллективного формата. Они принимают средства от разных клиентов, диверсифицируют их, после чего, принимают грамотные решения по инвестициям. Сразу же скажем о том, что в таких компаниях работают опытные специалисты, которые находят идеальное сочетание между предполагаемой прибылью, а также возможными рисками. Именно такой подход позволяет инвесторам получать достаточно стабильный рост своих финансов. Вполне очевидно, что и тут есть свои определенные риски, именно по этой причине важно крайне внимательно и грамотно подойти к вопросу выбора компании, которой вы смогли бы доверить свои средства.

Преимуществом таких компаний считается то, что начать инвестиционную деятельность можно с минимальной суммой. При этом, сразу же скажем о том, что нет необходимости погружаться в сложный процесс изучения нюансов, деталей и мелочей торговли финансовыми продуктами. Все за вас будут делать опытные специалисты. К тому же, не нужно будет самостоятельно заключать какие-то сделки и в действительности рисковать по своему незнанию. Компании берут за свою работу определенную комиссию. Сразу же скажем о том, что в такой ситуации стоимость услуг на самом деле будет минимальной, особенно если сравнить со стоимостью тех же консультационных услуг по финансовым вопросам. Результативность такого сотрудничества будет достаточно существенной.

Услуги инвестиционных компаний в настоящий момент стали невероятно актуальными. И в действительности, они пользуются востребованностью среди тех людей, которые стремятся к получению гарантированной прибыли с минимальными финансовыми вложениями - с минимальным капиталом. Правда, очень важно грамотно и правильно подойти к выбору компании, с которой реально было бы выгодно сотрудничать.

При выборе инвестиционной компании вам непременно нужно обратить свое внимание на рейтинги, которые в первую очередь базируются на надежности компании и долговечности ее работы в стране. Также нужно оценить наличие официальных документов государственного формата. После чего, переходите к изучению отзывов клиентов, которые смогут рассказать более детально обо всех недостатках и достоинствах компании. Тем не менее, не забывайте о том, что мнение людей, которые пишут отзывы - субъективное, поэтому, используйте только ту информацию, которая в действительности имеет непредвзятый контекст.

Что такое инвестиционная компания и основные ее функции

Инвестиционные компании - это специализированные организации, которые направлены на осуществление коллективных капиталовложений. Такие вложения осуществляются исключительно в ценные активы. Чаще всего такие активы представлены в виде облигаций и акций. Основные функции таких компаний:

• Диверсификация вкладов;
• Процесс управления.

То есть, изначально оценивается насколько выгодными будут те или же иные вложения. Обязательно оцениваются все возможные риски, которые могут возникать в результате того или же иного вложения. Только на основании полученных данных формируется выбор, который, как правило, позволяет получать стабильную прибыль инвесторам.

Также специалисты компании осуществляют процесс грамотного управления портфелем инвестиций. То есть, принимаются оперативные решения по вопросу их реализации, о вложении средств в иные привлекательные активы и пр. Такие действия также основываются исключительно на основании детальной оценки ситуации, а также оцениваются перспективы роста и риска. Благодаря такому подходу практически полностью исключаются рискованные мероприятия по вложению денежных средств.

В процессе осуществления инвестиционной деятельности используются те средства, которые вкладывают в работу компаний различные инвесторы, также применяются средства учредителей. Другими словами, компания предлагает юридическим и физическим лицам воспользоваться их услугами, чтобы получить приоритеты преумножения средств. Каждый человек, вкладывая средства в работу компании, становится инвестором. Предоставляются четко определенные условия, на основании которых выплачиваются средства в виде дивидендов, указываются сроки и пр. То есть, составляются договорные взаимоотношения, что уже обеспечивает определенную защиту интересов инвестора.

Также многие организации инвестиционного типа считаются полноценным юридическим лицом, именно по этой причине, они имеют право на проведение процедуры выпуска собственных акций, чтобы в дальнейшем на основании данного аспекта привлечь дополнительные средства для последующего реинвестирования. Такая структура работы в действительности используется достаточно часто, что позволяет покупателям акций быть уверенными в получении пусть и незначительной по началу, но стабильной прибыли, а компании позволяют обрести достаточное количество средств для активной работы в инвестиционных проектах.

В нашей стране также работает немало таких организаций, которые предлагают потенциальным клиентам получить перспективы существенной прибыли за счет пассивного инвестирования. Человек вкладывает средства, а все действия по инвестициям будут производиться опытными и знающими специалистами, которые будут максимально рационально оценивать каждое вложение отдельно.

Чтобы начать такую деятельность в стране, компания должна иметь лицензию дилера или же брокера. Также нужно сказать от том, что в соответствии с нормами законодательной базы, такие компании могут дополнительного выступать в роли кредитных организаций. Такие учреждения носят название - банки инвестиционного типа, и вложение средств в них будет весьма выгодным.

Все компании инвестиционного плана подразделяются на две основные категории:

• Варианты закрытого типа. Такие организации предоставляют возможность развития исключительно для учредителей. Формируется компания, привлекаются учредители, в работе компании используются только их средства. Такие компании имеют фиксированную структуру капитала. Непременно скажем о том, что для того, чтобы стать учредителем компании нужно иметь достаточно существенное количество средств, чтобы инвестировать их в капитал уставного типа. То есть, чтобы осуществить вложение, на основании которого в дальнейшем будут осуществляться закупки финансовых инструментов. Не каждый человек может позволить себе возможность стать учредителем из-за ряда особенностей данных компаний;
• Варианты открытого типа. Именно такие компании имеют самые значительные аспекты актуальности. Собственный бюджет такие организации умело увеличивают посредством выпуска новых акций. Также привлекаются сторонние инвесторы, которые предоставляют свои средства в доверительное управление. Компаний подобного плана сегодня появилось немыслимое количество. Но, начинающие инвесторы должны прекрасно понимать, что придется более детально оценивать все нюансы и важные моменты работы компаний, чтобы выбрать лучшие предложения для своего конкретного случая.

Безусловно, инвестиционные компании способны предложить своим потенциальным клиентам различные условия сотрудничества. Не следует забывать о том, что в данном деле появилось немало мошенников. Если вы видите, что компания не имеет лицензии на осуществление профессиональной деятельности, но предлагает вашему вниманию невероятно интересные условия сотрудничества, вы должны отказаться от такого предложения, так как скорее всего, эта компания просто исчезнет через время с вашими деньгами.

Принцип работы

Такие компании активно развиваются за рубежом. И чаще всего они выступают в роли элемента доверительного управления. Например, при игре на Форекс человек может самостоятельно совершать ставки, а можно доверить свои средства более опытному трейдеру. Также и с инвестиционными компаниями. Они предоставляют услуги, которые позволяют инвесторам, с минимальным уровнем инвестиций, начать зарабатывать на фондовых рынках. Например, начинать свою деятельность со 100 долларов самостоятельно - крайне сложно, но данную сумму можно доверить на управление, чтобы существенно расширить депозит без определенных рисков.

Принцип работы таких компаний:

• Изначально привлекаются инвесторы, которые предоставляют свои средства на доверительное управление. Могут устанавливаться определенные размеры минимальной суммы для вложений. Представляется договор сотрудничества, в котором четко описаны все обязанности и права сторон;
• Инвесторы предоставляют средства на доверительное управление. Компания осуществляет процесс анализа финансового рынка. А также производит исследования текущего положения иных компаний, чтобы иметь возможность грамотно подойти к вопросу об использовании акций, с учетом их текущей стоимости и возможного роста. В данной ситуации специалисты работают по принципу - подобрать вариант инвестиции с минимально возможными рисками и максимальными преимуществами роста и развития;
• Компания использует средства инвесторов по собственному усмотрению. То есть, инвесторы не принимают никаких решений, которые бы касались закупки тех или же иных финансовых инструментов. Решения по инвестициям принимаются исключительно сотрудниками компании. Риски, которые возникают в результате таких сделок несут на себе инвесторы. То есть, если какие-то вложения не дадут нужного результата, это не значит, что инвестиционная компания будет компенсировать утраченную выгоду инвесторам;
• Для компании наличие максимального количества инвестиций обеспечивает более простой и легкий процесс выхода на фондовый рынок. Нередко бывает так, что для осуществления инвестиций, которые имеют существенные параметры преимуществ, нужна весьма значительная сумма. Компания использует собственные средства и средства инвесторов, чтобы осуществить вложения в те или же иные активы. Таким образом, формируется возможность получения достаточно существенной выгоды, которая ранее была недоступной, причем как компании, так и инвесторам.

Для инвестора в данном случае существует две основные перспективы. Можно вкладывать средства на доверительное управление, то есть, предоставлять возможность сотрудникам копании самостоятельно решать, какие именно инвестиции будут осуществляться, и платить определенный процент с каждой сделки. А можно осуществить единовременную закупку акций инвестиционной компании и в дальнейшем получать исключительно дивиденды, не делая более значительных вложений и не отслеживая каждую сделку, так как ваши средства вкладываются в саму компанию, и если она будет успешной, то и ваша прибыль будет стабильной и значительной.

Как выбрать инвестиционную компанию?

Процесс выбора инвестиционной компании основывается на необходимости детальной оценки всех критериев и рейтингов. Хранение денежных средств дома - нерациональное их использование. Куда более выгодным будет вложение в определенные инвестиции. Ведь так можно существенно преумножить средства и получить даже финансовую независимость. Но, если вы решили сотрудничать с инвестиционными компаниями, то нужно крайне внимательно и грамотно подойти к вопросу выбора, чтобы найти варианты сотрудничества, способные предоставить вам стабильность. Рекомендуем опираться на такие советы:

• Внимательно изучите сайт компании. Обратим ваше внимание на то, что все современные компании, которые занимаются инвестиционными вопросами, имеют собственные ресурсы в сети. Именно по этой причине у вас появляется прекрасная возможность детально оценить все нюансы взаимодействия, с учетом особенных условий. Непременно отметим, что если сайт оформлен достаточно лаконично и аккуратно, если средства на дизайн и навигацию были выделены достаточно существенные, то в данной ситуации становится очевидным тот факт, что владельцы постарались сделать все возможное, чтобы их ресурс в действительности был помощником для клиентов;
• Срок деятельности компании. Нужно сразу же сказать о том, что первые инвестиционные компании появились еще в далеком 1992 году. Соответственно, становится очевидно, что есть компании, которые в действительности работают в течение достаточно существенного количества времени, удерживая аспекты высокой актуальности и значительного доверия клиентов. Сведения о компании можно найти в специализированных справочниках. Если же такие данные являются недоступными, значит перед вами компания, которая только начинает свою работу в данной сфере деятельности, или же мошенническая организация, которой не следует доверять свои средства. По сути, лучше выбрать менее привлекательные условия по инвестициям, но быть уверенными в том, что компания работает не первый год и за время своей работы проявила себя исключительно с лучшей стороны. Новичкам очень важно грамотно подойти к вопросу изучения истории и репутации компании, есть также специализированные архивы, посредством которых можно узнать обо всех нюансах работы компании в течение существенного количества времени;
• Определяем категорию возвратов. Безусловно, не бывает инвестиций без риска. И даже банки нередко лопаются и не возвращают депозиты. Именно по этой причине, сразу же нужно сказать о том, что найти компанию по инвестициям, которая сможет предоставить максимальную защиту от рисков - практически нереально. Сразу же скажем о том, что для инвестиций существуют определенные категории безопасных возвратов. Например, есть возврат фиксированного типа, который определяет размер прибыли в соответствии с нормами договора. Есть переменные возвраты, которые основаны на активности рынка. В принципе, самое рациональное решение - получение фиксированной прибыли. Тем не менее, нужно учитывать, что ее сумма редко бывает более шести процентов. Именно по этой причине большинство инвесторов отдают предпочтение переменному варианту, который хоть и имеет существенное количество рисков, но в тоже время позволяет получить перспективы существенной прибыли;
• Количество инвесторов. Данный фактор имеет немаловажное значение. Обратим ваше внимание на то, что чем больше у компании клиентов, тем выше к ней доверие. Если же партнеров и клиентов незначительное количество, то в данном случае определяется, что компания либо совершенно недавно начала свою профессиональную деятельность, либо вкладчики, по определенным причинам, ей не доверяют. Если складывается такое впечатление, то от сотрудничества лучше всего отказаться;
• Производим анализ финансовых инструментов. Если на сайте существуют различные варианты ввода и вывода средств, то это явный признак солидности организации. Вы должны понимать, что наличие разных способов ввода и вывода - неоспоримый признак наличия значительного количества партнеров;
• Регистрационные документы. Также следует внимательно изучить определенные сертификаты, лицензии, а также иные документы, отражающие регистрацию государственного формата. Обратите также внимание на наличие наград и дипломов. Чем больше такой информации предоставлено в свободном доступе на сайте - тем лучше. Проверка подлинности документов может быть произведена посредством посещения специализированных сайтов налоговой инспекции. Таким образом, вы сможете убедиться в том, что речь идет о компании, которая действительно официально зарегистрирована в стране;
• Определяем размер прибыли. Естественно, практически все инвесторы стремятся в первую очередь получить адекватный ответ на вопрос, какой же будет уровень заработка. Открытые компании чаще всего предоставляют точную информацию о прибыли, в виде процентного соотношения от используемой инвестиции. Также указываются все виды рисков.

Рейтинг актуальных компаний

• TeleTrade - это целая группа компаний, деятельность которых ориентирована на различные направления. Самое главное то, что деньгами инвесторов тут управляют опытные и знающие трейдеры, которые вкладывают средства, как в долгосрочные, так и в краткосрочные перспективы. Среди преимуществ, которые имеют существенное значение - более двадцати лет работы на рынке, а также предоставление клиентам максимального количества обучающих материалов. Вся информация по сделкам доступна для вкладчиков;
• Simex - это своеобразная инвестиционная платформа, которая ориентируется исключительно на онлайн вклады. Данная платформа создана для жителей многих стран. Тут предлагается возможность инвестировать средства в стартапы, хайпы, действующий бизнес, акции и валюту;
• «Баррель» - очень надежная компания, которая работает в данной сфере не первый год. Именно данная компания способна предоставить потенциальным клиентам уникальную услугу - индивидуальный инвестиционный счет. Тут вы также сможете найти массу обучающей информации, что в дальнейшем поможет вам стать самостоятельным инвестором;
• «ИнвестМир» - компания ориентируется на выгодные вложения, которые касаются развивающихся отраслей экономики. Сотрудничает с различными, весьма крупными инвесторами. Ориентирована на стабильный доход и участие в экономическом положении в стране. Имеет высокий уровень возврата, предоставляет страховые услуги для повышения безопасности клиентов;
• «Русс-Инвест» - очень популярная компания, которая имеет серьезный капитал, а также предоставляет невероятно обширный список инвестиционных продуктов. Многие считают, что именно данная компания является самым рациональным и оптимальным вариантом выгодных инвестиций, так как она сочетает в себе применение передовых методик инвестирования, работает только с опытными и умелыми трейдерами, предлагает возможность дополнительного страхования рисков и пр.

Почему стоит выбрать инвестиционную компанию?

Естественно, можно работать самостоятельно и делать достаточно выгодные инвестиции. Но, с другой стороны, вы должны понимать, что самые выгодные ставки приемлют серьезные вложения. То есть, если у вас не такой уж и значительный инвестиционный капитал, то вряд ли вы сможете оперировать поистине ликвидными активами. Соответственно, такие инвестиции не будут выгодными с определенных позиций.

Что же касается сотрудничества с крупными компаниями, то в данном случае, вы предоставляете средства на доверительное управление. Ими будут оперировать коллективно. Собираются средства разных инвесторов и используются для закупки определенных финансовых инструментов. А это значит, что вы получаете преимущества более существенного заработка, причем с минимальными рисками. Но, в данном деле самое главное - правильно выбрать инвестиционную компанию.