Контакты

Документы для открытия счета ип. Какие документы нужны для открытия расчетного счета ооо Документы для оформления счета в банке

  • 22.12.2022

Расчётный счёт в обязательном порядке должен иметь каждое ООО, а ИП по желанию. Расчетный счет - это индивидуальный счёт юридического лица открытый в любом банковском учреждении для контроля всех доходов и расходов предприятия с целью уплаты налогов. Открывать его нужно после регистрации предприятия сделать это довольно просто.

Для чего нужно открывать счет юридическому лицу

Положительные аспекты наличия расчетного счета у юридического лица:

  • Наличие расчетного счета показатели надежности и стабильности организации. Укрепляет доверие к компании со стороны клиентов и партнеров.
  • Безопасное хранение денежных средств.
  • Удобный и быстрый способ оплаты платежей онлайн, при переводе средств внутри одной банковской системы не нужно оплачивать комиссию.
  • Стабильный оборот средств на расчетном счету при необходимости позволит оформить в банке выгодный кредит для компании.
  • С помощью интернет-банкинга можно осуществлять постоянный контроль поступления средств от агентов, партнёров, клиентов.
  • Можно проводить сделки на неограниченную сумму средств. Можно отслеживать статистику операций по счёту в личном кабинете РКО.
  • В качестве бонуса банки часто предлагают дополнительные услуги для сотрудников компании, например, выдачу кредитных карт.

Недостатки наличия расчётного счёта:

  • Все платежи, осуществляемые по счёту, контролируются налоговой службой и облагаются налогами.
  • За дополнительные услуги банка, такие как, например, как зарплатный проект, придется платить дополнительно.

Из этого можно сделать вывод, что наличие расчетного счета для предпринимателя или организации дает больше плюсов, чем минусов. Главное, правильно выбрать банк для расчетно-кассового обслуживания.

В каком банке лучше открывать расчетный счет

Прежде чем оформлять расчетный счет нужно выбрать банковское учреждение, где его заводить. Основные критерии выбора банка для открытия расчетного счета юридическому лицу:

  • По действующему законодательству РФ, ИП приравнивается к физическому лицу, поэтому для малого бизнеса стоит выбирать банк с системой страхования вкладов. В случае банкротства банковской компании, ИП может получить 1 400 000 рублей, в отличие от ООО, которому не светит даже такая сумма.
  • Стоит учитывать размер платы за годовое обслуживание в банке.
  • Стоимость открытия счета – почти все банки берут плату за присвоение банковской учетной записи клиенту.
  • Обширность пакета услуг, которые входят в программу РКО. ООО может понадобиться больший объем услуг.
  • Можно осуществлять бухгалтерский учёт.
  • Процентная комиссия при зачислении и снятии наличных (важно, потому что очень часто ИП получают доход наличными средствами, а расплачиваться нужно безналичным способом).
  • Количество допустимых платежей в месяц и сумма оборота (многие банки имеют ограничения для юридических лиц, возможно, что при большем обороте средств в ООО).

Для малого бизнеса, то есть ИП не всегда нужно множество банковских услуг. Порой, достаточно 5 платежей в месяц, поэтому очень важно выбрать банк, в котором не нужно много переплачивать за обслуживание и переводы. Чтобы выгодно выводить средства со счета, ИП может открыть в том же банке карту себе, как физическому лицу, и без процентов переводить деньги с расчетного на личный счет. Карта физического лица должна одноименной с ИП.

Документы по проведению операции для ИП

Для открытия расчётного счёта в банке ИП потребуются следующие документы:

  • свидетельство о государственной регистрации ИП;
  • ксерокопия паспорта самого предпринимателя;
  • лицензия на работу;
  • справка о внесении в реестр ЕГРИП.

С полным комплектом документов нужно обратиться в банк и написать заявление на открытие расчётного счёта. Счёт открывает сразу же в день обращения и уже можно будет им пользоваться.

Как открыть расчетный счет для ООО и зачем он нужен юридическому лицу

Перечень документов по открытию для ООО

Для открытия расчётного счёта в банке обществу с ограниченной ответственностью потребуются следующие документы:

  • устав работы организации;
  • свидетельство о государственной регистрации предприятия;
  • справка о занесении в реестр ЕГРИП;
  • свидетельство об учете в налоговой службе;
  • приказ о назначении управляющего или директора;
  • справка с места регистрации;
  • образец подписи и печати.

С полным пакетом документов управляющий организацией может обратиться в банк для открытия расчетного счета. В индивидуальных случаях возможно досрочное открытие счета до подписания договора. Подаются документы и заявление в электронном варианте, и счет открывается в течение часа и доступен для пользования. Затем в течение установленного банком промежутка времени уполномоченное лицо ООО с оригиналами документов должно явиться в банк и подписать договор о РКО юридического лица.

Заключение

Расчётный счёт открыть не сложно. Нужно всего лишь предоставить копии всех документов и разрешений на работу юридического лица, которые оформляются при открытии предприятия. Также нужно провести анализ программ банка для обслуживания юридических лиц и выбрать выгодное удобное предложение.

Требуемые документы и алгоритм действий для открытия счета в Банке для организаций открытых в форме ООО.

Согласно федерального закона об «Обществах с ограниченной ответственностью» № 14-ФЗ от 08.02.1998 открытие расчетного счета для организаций является правом, а не обязанностью . Таким образом, ООО может осуществлять предпринимательскую деятельность без расчетного счета, но при этом Центробанком установлено ограничение на расчеты в наличной форме между юридическими лицами, не более 100 000 рублей по одному договору (Указание ЦБ РФ № 1843-У).

Порядок действий

Первым шагом является определение круга кредитных учреждений , в котором возможно открытие расчетного счета. Предпочтение стоит отдать крупным банкам , предлагающим различные финансовые продукты для малого бизнеса.

Если рассматривать крупные федеральные банки такие как «Альфа-Банк», «Банк Москвы», «ВТБ24», «Промсвязьбанк» «Газпромбанк», то они предлагают полную линейку продуктов для малого бизнеса (РКО, Интернет-банкинг, факторинг , кредитование, депозиты для юридических лиц и тд).

После того, как вы определись с перечнем банковских учреждений, необходимо провести анализ тарифов за расчетно-кассовое обслуживание. Для этих целей необходимо запросить у каждого банка тарифный сборник и самостоятельно провести сравнение.

При сравнении тарифов РКО необходимо провести финансовый анализ, который заключается, в определение стоимости расчетного счета, которая складывается из следующих параметров:

  • Цены открытия
  • Тарифа на обслуживание (ведение) счета
  • Наличия и цены Банк-клиента (интернет-банкинг)
  • Стоимости платежного поручения (на бумажном носителе и в электронном виде).
  • Тарифа за прием и выдачу наличных
  • Дополнительных расходов (заверка документов, электронный ключ, и т.д.).

Так же при сравнении условий по РКО необходимо обратить внимание на сроки отправки платежный поручений, когда конкретно банк отправляет платежу, в дату платежа или наследующий день.

Для малого бизнеса существует много выгодных предложений для открытия расчетного счета. Например, Тинькофф для начинающих предпринимателей не готовых тратить много денег на обслуживание и открытие расчетного счета подготовил специальное предложение, включающее в себя:

  • бесплатное открытие р/c + подключение мобильного и интернет-банка
  • бесплатное обслуживание до 7 месяцев для новых ИП и до 3 месяцев для всех остальных
  • бесплатная проверка контрагентов
  • до 8% начисляются на остатки на счёте
  • бесплатный зарплатный проект

Следующим шагом, является обращение в Банк за списком документов , которые необходимо предоставить открытия счета.

Важные моменты:

  • При получении перечня документов, необходимо уточнить требования к их заверке .
  • После открытия расчетного счета необходимо в трехдневной срок уведомить Налоговую Инспекцию по месту регистрации юридического лица. Уведомление о открытие счета готовит банк, представителю юридического лица требуется передать их налоговый орган. За несвоевременное непредставление данных об открытии/закрытие расчетного счета с Общества взимается штраф в размере 5 000 рублей.

Какие документы нужны для открытия расчетного счета Обществу с ограниченной ответственностью*

*Перечень приведен на примере ОАО "АЛЬФА-БАНК" (на 2012 год)

1 Заявление об открытии счета (по форме, установленной Банком), подписанное руководителем и главным бухгалтером (или лицом, уполномоченным на ведение бухгалтерского учета письменным распоряжением (приказом) юридического лица), если в штате нет должности главного бухгалтера - только руководителем, скрепленное печатью организации.

2 Доверенность на открытие банковского счета (оригинал или нотариально заверенная копия) и документ, удостоверяющий личность представителя организации, если счет открывается не руководителем организации.

3 Устав организации - для юридических лиц любой организационно-правовой формы, кроме полных товариществ и товариществ на вере (копия, заверенная нотариально)

4 Документы , подтверждающие регистрацию:

  • Для юридических лиц, зарегистрированных до 1 июля 2002 года - Свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ, зарегистрированном до 1 июля 2002 года по форме Р 57001 (Приложение № 13 к Постановлению Правительства РФ от 19 июня 2002 г. № 439);
  • Для организаций, зарегистрированных после 1 июля 2002 года - Свидетельство о государственной регистрации юридического лица по форме Р 51001 (Приложение № 11 к Постановлению Правительства РФ от 19 июня 2002 г. № 439);
  • Для юридических лиц, созданных путем реорганизации (преобразования, слияния, разделения, выделения), зарегистрированных после 1 июля 2002 года - Свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ по форме Р 50003 (Приложение № 12 к Постановлению Правительства РФ от 19 июня 2002 г. № 439).

5 Свидетельство о постановке организации на учет в налоговом органе. В Банк в обязательном порядке предъявляется оригинал документа.

6 Одна (две) нотариально заверенная карточка с образцами подписей и оттиска печати . Оформление карточки (-чек) с образцами подписей и оттиска печати и удостоверение полномочий лиц, имеющих право подписи, может быть произведено в Банке при условии личного присутствия уполномоченных лиц и предоставления документов, подтверждающих их личность и полномочия.

7 Подтверждение о присоединении к Договору о расчетно-кассовом обслуживании, подписанный руководителем и главным бухгалтером (или лицом, уполномоченным на ведение бухгалтерского учета письменным распоряжением (приказом) юридического лица), если в штате нет должности главного бухгалтера - только руководителем, скрепленный печатью организации.

8 При открытии специального брокерского Счета - лицензия на осуществление брокерской деятельности.

9 Решения органов управления юридического лица о структуре и персональном составе органов управления компании.

10 Информационное письмо об учете в Статрегистре Росстата.

11 Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц.

12 Копия документа , удостоверяющего личность руководителя организации, лица (лиц), наделенного правом первой или второй подписи, а также лица (лиц), уполномоченного распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства, заверенная нотариально или сотрудником Банка при предъявлении в Банк подлинника документов.

Копия документа, удостоверяющего личность нерезидента, составленного на иностранном языке, должна быть заверена нотариально с переводом на русский язык.

Требования к заверке

  • Указанные в пунктах 3 - 5, 8 -12 документы представляются в Банк в виде оригиналов или в виде копий, заверенных нотариально (либо органом, осуществившим регистрацию) или руководителем организации (с обязательным представлением оригиналов).
  • Заверять копии документов от организации может лицо, обладающее правом первой подписи и указанное в карточке с образцами подписей и оттиска печати, а также руководитель организации, не указанный в карточке с образцами подписей и оттиска печати при предоставлении копии документа, удостоверяющего личность.
  • Копии, состоящие более чем из одного листа, должны быть прошиты, а листы пронумерованы. На месте сшива должно быть указано количество пронумерованных и прошитых листов (прописью); проставлена дата, подпись лица, заверившего копию документа с указанием фамилии, имени, отчества (при наличии) и должности; а также оттиск печати организации.
  • Копии, состоящие из одного листа, заверяются в аналогичном порядке на лицевой стороне, либо, при отсутствии места на лицевой стороне, на оборотной стороне документа.

Согласно ст. 5 закона «О банках и банковской деятельности » открытие кредитной организацией расчетного счета юридическому лицу осуществляется на основании свидетельства о его государственной регистрации, а также свидетельства о постановке на учет в налоговом органе.

Кроме того, клиент обязан представить в банк учредительные документы , карточку с образцами оттиска печати и подписей лиц, наделенных правом распоряжаться счетом, документы, подтверждающие их полномочия, и т. д.

Полный комплект документов, необходимых для открытия расчетного счета, может быть разным в различных банках, так как каждая кредитная организация утверждает свой перечень. Состав пакета документов зависит от вида открываемого счета и правового статуса организации.

Также могут отличаться и требования финансовых учреждений к тому, в каком виде должны представляться документы в банк. Например, в виде копий, заверенных руководителем организации (с обязательным предъявлением подлинных документов для сверки) либо заверенных нотариусом или регистрирующим органом, а также в виде оригиналов, с которых в банке изготовят копии.

Примерный перечень документов включает в себя:

– заявление на открытие расчетного счета по форме банка;

– договор банковского счета;

– учредительные документы в зависимости от организационно-правовой формы юрлица (устав, учредительный договор и т. д.);

– свидетельство о государственной регистрации юридического лица. Для организаций, зарегистрированных до 1 июля 2002 года, – свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ) . В обоих случаях при наличии изменений или дополнений в учредительные документы организации также представляют свидетельство об их регистрации в ЕГРЮЛ;

– свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

– действующая выписка из ЕГРЮЛ (при наличии);

– банковская карточка с образцами подписей и оттиска печати. Оформляется в соответствии с требованиями инструкции Банка России от 14 сентября 2006 года № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)»;

– документы о назначении на должность руководителя и главного бухгалтера. В случае если банковская карточка содержит подписи иных лиц, необходимо представить документы, подтверждающие их полномочия;

– документы, удостоверяющие личность руководителя и иных лиц, указанных в карточке, с образцами подписей и оттиска печати;

– лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию;

– информационное письмо об учете в Статрегистре Росстата с указанием действующих статистических кодов организации (ОКПО, ОКВЭД и т. д.);

– документы, подтверждающие местонахождение организации (договор аренды, свидетельство о государственной регистрации права собственности на помещение и т. д.).

Стоит отметить, что в ряде случаев кредитная организация вправе отказать клиенту в открытии расчетного счета – например, если он представил в банк недостоверные документы либо неполный или неправильно оформленный комплект документов.

Документы для открытия счета ИП

1 Документы, удостоверяющие личность ИП, иных лиц, не являющихся ИП, уполномоченных на открытие счета, внесенных в Карточку с образцами подписей и оттиска печати, а также лиц, наделенных правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи
  • Если ИП является иностранным гражданином или лицом без гражданства, то дополнительно представляется миграционная карта и/или документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации


2. Сведения о деловой репутации (один документ на выбор клиента):
  • 2.1. Отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о Клиенте других Клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения;
  • 2.2. Отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых Клиент ранее находился/находится на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке его деловой репутации;
  • 2.3. Отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) основных/планируемых контрагентов Клиента, имеющих/планирующих установить с ним деловые отношения, об оценке деловой репутации Клиента.
    Предоставляются в подлиннике
3.
  • Не требуется, если карточка с образцами подписей и оттиска печати будет представлена по форме Банка
    Предоставляются в подлиннике
4. Доверенности (договоры) о предоставлении права на открытие банковских счетов и распоряжение ими другим лицам, указанным в карточке с образцами подписей и оттиска печати, о предоставлении права использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи. Документы, ограничивающие полномочия представителей ИП
  • Доверенности могут предоставляться в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника.

    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной ИП копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии.
    Документы, ограничивающие полномочия представителей ИП могут предоставляться в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной ИП копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии.
5. Лист записи ЕГРИП, в случае если с даты государственной регистрации ИП прошло менее 30 дней и в ЕГРИП отсутствуют сведения об ИП
  • Лист записи ЕГРИП может быть предоставлен в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью работника налогового органа (предоставляется файл с электронным документом и файл с сертификатом ЭП, имеющим расширение «.р7s»), или в виде документа на бумажном носителе с приложением удостоверения нотариуса о равнозначности документов на бумажных носителях электронным документам; или в виде экземпляра электронного документа, составленного и заверенного на бумажном носителе многофункциональным центром предоставления государственных и муниципальных услуг
    Может быть предоставлены в виде: - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной ИП копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;


6.
7. Анкета Клиента - ИП
8. Анкета налогового резидента - ФЛ/ИП 5 × В случае если Клиент - налоговый резидент.
9. КОПОП 6 × Нотариально заверенная или заверенная Банком. При оформлении карточки по форме Банка заявление о сочетании подписей не предоставляется.

Документы для открытия счета лицу, занимающемуся частной практикой (ЛЗЧП)

1. Документ о регистрации
  • 1.1 Приказ Министерства юстиции Российской Федерации о назначении нотариуса (для нотариусов)


    1.2 Документ, подтверждающий членство Арбитражного управляющего в саморегулируемой организации арбитражных управляющих (для арбитражных управляющих)
    Документ, подтверждающий членство Арбитражного управляющего в саморегулируемой организации арбитражных управляющих может не предоставляться, если на официальном сайте Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии содержится информация, подтверждающая членство Арбитражного управляющего в саморегулируемой организации арбитражных управляющих. Документ предоставляется только в виде оригинала и должен быть оформлен на бланке саморегулируемой организации арбитражных управляющих, членом которой является Арбитражный управляющий. Также документ может быть представлен в виде выписки из реестра арбитражных управляющих саморегулируемой организации арбитражных управляющих.
    Предоставляются в подлиннике

    1.3 Удостоверение адвоката, выданное территориальным органом Министерства юстиции Российской Федерации (для адвокатов)

    - копии, заверенной нотариусом (для клиентов – не нотариусов), копии, заверенной иным нотариусом (для нотариусов);
    - подлинника для последующего его копирования Банком;
    - заверенной ЛЗЧП копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    - копии, заверенной органом (организацией), выдавшим (зарегистрировавшим) соответствующий документ (например, копия Приказа Министерства юстиции Российской Федерации о назначении нотариуса может быть заверена территориальным органом Министерства юстиции РФ, оформившим Приказ)

    1.4 Справка из адвокатской палаты, подтверждающая членство адвоката в адвокатской палате и учреждение адвокатом адвокатского кабинета с указанием регистрационного номера из регионального реестра адвокатов (для адвокатов)
    Может быть предоставлена в виде:
    - копии, заверенной нотариусом (для клиентов – не нотариусов), копии, заверенной иным нотариусом (для нотариусов);
    - подлинника для последующего его копирования Банком;
    - заверенной ЛЗЧП копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    - копии, заверенной органом (организацией), выдавшим (зарегистрировавшим) соответствующий документ (например, копия Приказа Министерства юстиции Российской Федерации о назначении нотариуса может быть заверена территориальным органом Министерства юстиции РФ, оформившим Приказ)

2. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе в качестве налогоплательщика
  • Может быть предоставлено в виде:
    - копии, заверенной нотариусом (для клиентов – не нотариусов), копии, заверенной иным нотариусом (для нотариусов);
    - подлинника для последующего его копирования Банком;
    - заверенной ЛЗЧП копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    - копии, заверенной органом (организацией), выдавшим (зарегистрировавшим) соответствующий документ (например, копия Приказа Министерства юстиции Российской Федерации о назначении нотариуса может быть заверена территориальным органом Министерства юстиции РФ, оформившим Приказ)
3. Документы, удостоверяющие личность Клиента, иных лиц, не являющихся ЛЗЧП, уполномоченных на открытие счета, внесенных в Карточку с образцами подписей и оттиска печати, а также лиц, наделенных правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи
  • Если ЛЗЧП является иностранным гражданином или лицом без гражданства, то дополнительно представляется миграционная карта и/или документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации Для клиентов-нотариусов документы заверяются иным нотариусом.
    Могут быть предоставлены в виде:
    - копии, заверенной нотариусом (для клиентов – не нотариусов), копии, заверенной иным нотариусом (для нотариусов);
    - подлинника для последующего его копирования Банком;
    - заверенной ЛЗЧП копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии.
4.
  • Представляется на выбор Клиента любой из указанных ниже документов:



    Предоставляются в подлиннике
5. Заявление об установлении сочетаний собственноручных подписей лиц, наделенных правом подписи, необходимых для подписания документов, содержащих распоряжение клиента, указанных в
карточке(-ах) с образцами подписей и оттиска печати
  • Предоставляются в подлиннике
6. Доверенности (договоры) о предоставлении права на открытие банковских счетов и распоряжение ими другим лицам, указанным в карточке с образцами подписей и оттиска печати, о предоставлении права использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи
  • Доверенности могут предоставляться в виде:
    - копии, заверенной нотариусом (для клиентов – не нотариусов), копии, заверенной иным нотариусом (для нотариусов);
    - подлинника.
    Договоры могут предоставляться в виде:
    - копии, заверенной нотариусом (для клиентов – не нотариусов), копии, заверенной иным нотариусом (для нотариусов);
    - подлинника для последующего его копирования Банком;
    - заверенной ЛЗЧП копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    Документы, ограничивающие полномочия представителей ЛЗЧП (при наличии) могут предоставляться в виде:
    - копии, заверенной нотариусом (для клиентов – не нотариусов), копии, заверенной иным нотариусом (для нотариусов);
    - подлинника для последующего его копирования Банком;
    - заверенной ЛЗЧП копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;

Эти документы предоставляются только в оригинале.
Сформируйте их автоматически с помощью .

7. Заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания
8. Анкета Клиента – ЛЗЧП
9. Анкета налогового резидента – ФЛ/ИП 3 × Предоставляется в случае положительного ответа на вопрос «Являетесь ли вы налоговым резидентом иностранного государства?» Анкеты Клиента-лица, занимающегося в установленном законодательством РФ порядке частной практикой
9. КОПОП 4 × Нотариально заверенная или заверенная Банком. При оформлении карточки по форме Банка заявление о сочетании подписей не предоставляется.

Документы для открытия счета юридическому лицу

1. Устав
  • В случае наличия изменений и дополнений вместе с уставом предоставляются эти изменения и дополнения либо новая редакция устава. При наличии новой действующей редакции устава и ранее действовавших редакций устава предоставляется только новая редакция устава (за исключением случаев, когда ранее действовавшие редакции устава требуются Банку для установления сведений о клиенте (например, в случае, если ЕИО был избран ранее утверждения действующей редакцией устава)). Устав может быть предоставлен в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью работника налогового органа (предоставляется файл с электронным документом и файл с сертификатом ЭП, имеющим расширение «.р7s»), или в виде документа на бумажном носителе с приложением удостоверения нотариуса о равнозначности документов на бумажных носителях электронным документа; или в виде экземпляра электронного документа, составленного и заверенного на бумажном носителе многофункциональным центром предоставления государственных и муниципальных услуг.
    Может быть предоставлен в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - копии, заверенной органом (организацией), выдавшим (зарегистрировавшим) соответствующий документ.
2.
  • При наличии изменений и дополнений вместе с учредительным договором представляются эти изменения и дополнения либо новая редакция учредительного договора. При наличии новой действующей редакции учредительного договора и ранее действовавших редакций представляется только новая редакция учредительного договора (за исключением случаев, когда ранее действовавшие редакции учредительного договора требуются Банку для установления сведений о клиенте (например, в случае, если ЕИО был избран ранее утверждения действующей редакцией учредительного договора). Учредительный договор может быть предоставлен в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью работника налогового органа (предоставляется файл с электронным документом и файл с сертификатом ЭП, имеющим расширение «.р7s»), или в виде документа на бумажном носителе с приложением удостоверения нотариуса о равнозначности документов на бумажных носителях электронным документам; или в виде экземпляра электронного документа, составленного и заверенного на бумажном носителе многофункциональным центром предоставления государственных и муниципальных услуг.
    Может быть предоставлен в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    - копии, заверенной органом (организацией), выдавшим (зарегистрировавшим) соответствующий документ.
3.


  • - общества с ограниченной ответственностью – нотариусом (в форме свидетельства), если иной способ не предусмотрен уставом такого общества либо решением общего собрания участников общества, принятым участниками общества единогласно (также должно быть представлено в Банк).

    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
4. Документы, удостоверяющие личность руководителя, лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, иных представителей ЮЛ (включая лиц, наделенных правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи)
  • Может быть предоставлен в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;

5. Приказы (доверенности) о предоставлении права на открытие банковских счетов и распоряжение ими другим лицам, указанным в карточке с образцами подписей и оттиска печати, приказы подтверждающие, что лица, указанные в карточке с образцами подписей и оттиска печати, являются сотрудниками (работниками) организации, о предоставлении права использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи


  • - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;

    Доверенности могу предоставляться в виде:
    нотариально заверенной копии;
    подлинника.
    Документы, ограничивающие полномочия ЕИО, а также иных представителей ЮЛ, кроме его ЕИО,
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;

6. Сведения о деловой репутации (представляется на выбор Клиента любой из указанных ниже документов)

  • - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о Клиенте других Клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения;
    - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых Клиент ранее находился/находится на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке его деловой репутации;
    - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) основных/планируемых контрагентов Клиента, имеющих/планирующих установить с ним деловые отношения, об оценке деловой репутации Клиента.
    Предоставляются в подлиннике.
7. Лицензии (если требуется)
  • Могут быть предоставлены в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    - копии, заверенной органом (организацией), выдавшим (зарегистрировавшим) соответствующий документ.
8.
  • Лист записи ЕГРЮЛ может быть предоставлен в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью работника налогового органа (предоставляется файл с электронным документом и файл с сертификатом ЭП, имеющим расширение «.р7s»), или в виде документа на бумажном носителе с приложением удостоверения нотариуса о равнозначности документов на бумажных носителях электронным документам или в виде экземпляра электронного документа, составленного и заверенного на бумажном носителе многофункциональным центром предоставления государственных и муниципальных услуг
    Может быть представлены в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    - копии, заверенной органом (организацией), выдавшим (зарегистрировавшим) соответствующий документ.
9. Выписки из реестра акционеров (в случаях, если требуются Банком для приема решений (протоколов), принятых общими собраниями акционеров Клиентов, являющихся акционерными обществами).

  • - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    - подлинник.
10. Заявление об установлении сочетаний собственноручных подписей лиц, наделенных правом подписи, необходимых для подписания документов, содержащих распоряжение клиента, указанных в карточке(-ах) с образцами подписей и оттиска печати (не требуется, если карточка с образцами подписей и оттиска печати будет представлена по форме Банка)
  • Предоставляется в подлиннике

Эти документы предоставляются только в оригинале.
Сформируйте их автоматически с помощью .

11.
12. Заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания
13. Анкета Клиента - ЮЛ
14.

Документы для открытия счета филиалу (представительству) юридического лица (ЮЛ) - резидента

1. Устав
  • В случае наличия изменений и дополнений вместе с уставом предоставляются эти изменения и дополнения либо новая редакция устава. При наличии новой действующей редакции устава и ранее действовавших редакций устава предоставляется только новая редакция устава (за исключением случаев, когда ранее действовавшие редакции устава требуются Банку для установления сведений о клиенте (например, в случае, если ЕИО был избран ранее утверждения действующей редакцией устава). Устав может быть предоставлен в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью работника налогового органа (предоставляется файл с электронным документом и файл с сертификатом ЭП, имеющим расширение «.р7s»),или в виде документа на бумажном носителе с приложением удостоверения нотариуса о равнозначности документов на бумажных носителях электронным документам; или в виде экземпляра электронного документа, составленного и заверенного на бумажном носителе многофункциональным центром предоставления государственных и муниципальных услуг
    Может быть предоставлен в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    - копии, заверенной органом (организацией), выдавшим (зарегистрировавшим) соответствующий документ.
    Например, устав может быть представлен в Банк в виде копии, заверенной налоговым органом.
2. Учредительный договор (только для хозяйственных товариществ)
  • При наличии изменений и дополнений вместе с учредительным договором представляются эти изменения и дополнения либо новая редакция учредительного договора. При наличии новой действующей редакции учредительного договора и ранее действовавших редакций представляется только новая редакция учредительного договора (за исключением случаев, когда ранее действовавшие редакции учредительного договора требуются Банку для установления сведений о клиенте (например, в случае, если ЕИО был избран ранее утверждения действующей редакцией учредительного договора). Учредительный договор может быть предоставлен в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью работника налогового органа (предоставляется файл с электронным документом и файл с сертификатом ЭП, имеющим расширение «.р7s»), или в виде документа на бумажном носителе с приложением удостоверения нотариуса о равнозначности документов на бумажных носителях электронным документам; или в виде экземпляра электронного документа, составленного и заверенного на бумажном носителе многофункциональным центром предоставления государственных и муниципальных услуг
    Может быть предоставлен в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    - копии, заверенной органом (организацией), выдавшим (зарегистрировавшим) соответствующий документ.
3. Положение о филиале/представительстве
  • Может быть предоставлено в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии.
4. Протокол (решение) уполномоченного органа о назначении единоличного исполнительного органа
  • В соответствии со ст. 67.1 ГК РФ Протоколы (решения) общего собрания участников (акционеров) / решения единственного участника (акционера) акционерного общества (публичного, непубличного), общества с ограниченной ответственностью, принятые ими после 01 сентября 2014 года, должны быть подтверждены в отношении:
    - публичного акционерного общества - лицом, осуществляющим ведение реестра акционеров такого общества и выполняющего функции счетной комиссии (регистратор);
    - непубличного акционерного общества - нотариусом (в форме свидетельства) или регистратором;
    - общества с ограниченной ответственностью – нотариусом (в форме свидетельства), если иной способ не предусмотрен уставом такого общества либо решением общего собрания участников общества, принятым участниками общества единогласно (также должно быть представлено в Банк)
    Может быть предоставлен в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии.
5. Доверенность на руководителя филиала/представительства, предусматривающая право на открытие банковских счетов и распоряжение ими

  • - нотариально заверенной копии;
    - подлинника.

6. Приказы (доверенности) о предоставлении права на открытие банковских счетов и распоряжение ими руководителем и другим лицам, указанным в карточке с образцами подписей и оттиска печати, приказы подтверждающие, что лица, указанные в карточке с образцами подписей и оттиска печати, являются сотрудниками (работниками) организации (включая руководителя филиала/представительства), о предоставлении права использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи

  • Приказы могут предоставляться в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии.
    Доверенности га предоставлении права на открытие банковских счетов и распоряжение ими другим лицам (кроме руководителя филиала/представительства).
    Могут быть представлены в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника.
    Документы, ограничивающие полномочия ЕИО, а также иных представителей ЮЛ, кроме его ЕИО (при наличии).
    Могут быть предоставлены в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии.
7. Документы, удостоверяющие личность руководителя филиала/представительства, лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, и иных представителей ЮЛ (включая лиц, наделенных правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи)
  • Могут быть представлены в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии.
8. Сведения о деловой репутации
  • Представляется на выбор Клиента любой из указанных ниже документов:
    - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о Клиенте других Клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения;
    - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых Клиент ранее находился/находится на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке его деловой репутации;
    - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) основных/планируемых контрагентов Клиента, имеющих/планирующих установить с ним деловые отношения, об оценке деловой репутации Клиента.
    Могут быть представлены в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии.
9. Лицензии (если требуется)
  • Могут быть предоставлены в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    - копии, заверенной органом (организацией), выдавшим (зарегистрировавшим) соответствующий документ.
10. Лист записи ЕГРЮЛ, в случае если с даты государственной регистрации ЮЛ прошло менее 30 дней и в ЕГРЮЛ отсутствуют сведения о ЮЛ
  • Лист записи ЕГРЮЛ может быть предоставлен в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью работника налогового органа (предоставляется файл с электронным документом и файл с сертификатом ЭП, имеющим расширение «.р7s»), или в виде документа на бумажном носителе с приложением удостоверения нотариуса о равнозначности документов на бумажных носителях электронным документам; или в виде экземпляра электронного документа, составленного и заверенного на бумажном носителе многофункциональным центром предоставления государственных и муниципальных услуг
    Может быть представлен в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    - копии, заверенной органом (организацией), выдавшим (зарегистрировавшим) соответствующий документ.
11. Заявление об установлении сочетаний собственноручных подписей лиц, наделенных правом подписи, необходимых для подписания документов, содержащих распоряжение клиента, указанных в карточке(-ах) с образцами подписей и оттиска печати» (не требуется, если карточка с образцами подписей и оттиска печати будет представлена по форме Банка)
  • Предоставляются в подлиннике.

Эти документы предоставляются только в оригинале.
Сформируйте их автоматически с помощью .

12. Заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания
13. Анкета Клиента - ЮЛ
14. КОПОП 3 × Нотариально заверенная или заверенная Банком. При оформлении карточки по форме Банка заявление о сочетании подписей не предоставляется.
15. Анкета налогового резидента – ЮЛ

Документы для открытия счета юридическому лицу - нерезиденту

1. Документы, подтверждающие правовой статус, государственную регистрацию, избрание единоличного исполнительного органа ЮЛ – нерезидента (в частности, учредительные документы)
  • Могут быть представлены в виде:


2. Документы, подтверждающие государственную регистрацию ЮЛ – нерезидента
  • Могут быть представлены в виде:
    -
    - Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, в соответствии с которыми документы представляются в виде, предусмотренном договорами.
3. Документ, подтверждающий избрание единоличного исполнительного органа
  • Могут быть представлены в виде:
    - нотариально заверенной копии.
    - Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, в соответствии с которыми документы представляются в виде, предусмотренном договорами.

4. Внутренние документы ЮЛ – нерезидента, ограничивающие полномочия единоличного исполнительного органа и/или иных представителей ЮЛ – нерезидента (при наличии, например, положения о единоличном исполнительном органе, положения об иных органах управления ЮЛ – нерезидента или договора о передаче функций единоличного исполнительного органа управляющей компании)

  • Могут быть представлены в виде:
    - нотариально заверенной копии.
    - Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, в соответствии с которыми документы представляются в виде, предусмотренном договорами.
5. Доверенность, выданная ЮЛ – нерезидентом доверенному лицу, уполномоченному заключать договоры банковского счета и распоряжаться банковским счетом (при наличии доверенного лица)
  • При оформлении на территории Российской Федерации доверенность должна быть нотариально удостоверена.
    При оформлении на территории иностранного государства доверенность должна быть легализована в надлежащем порядке с нотариально удостоверенным переводом на русский язык
    Доверенности должны быть подписаны единоличным исполнительным органом либо иным представителем ЮЛ-нерезидента с приложением оттиска печати ЮЛ-нерезидента, за исключением случаев отсутствия в законодательстве иностранного государства (территории) обязанности наличия печати у ЮЛ-нерезидента или если печать ЮЛ-нерезидента не будет использоваться на территории Российской Федерации (при предоставлении надлежащим образом оформленного и заверенного письма
    Может быть представлена в виде:
    - нотариально заверенной копии.
    - Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, в соответствии с которыми документы представляются в виде, предусмотренном договорами.
6. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (о присвоении ИНН) или свидетельство об учете в налоговом органе (о присвоении КИО)
  • Предоставляется в виде нотариально заверенной копии.
    Не предоставляется при открытии счета филиалу (представительству) иностранного юридического лица, сведения о котором содержатся в Реестре аккредитованных филиалов и представительств иностранных юридических лиц.
7.
  • Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, осуществлять операции по банковскому счету ((не требуются, если распоряжение счетом будет осуществляться исключительно с использованием аналога собственноручной подписи, и карточка с образцами подписей и оттиска печати к открываемому счету не будет предоставляться и использоваться)/ документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи (предоставляются в отношении лиц, наделенных правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи в случае заключения с Банком договора дистанционного банковского обслуживания).
    Предоставляются в виде нотариально заверенной копии.
8.
  • Могут быть представлены в виде:
    - нотариально заверенной копии.
    - Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, в соответствии с которыми документы представляются в виде, предусмотренном договорами.
9. Документы, удостоверяющие личность руководителя, иных представителей ЮЛ - нерезидента, лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, а также лиц, наделенных правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи
  • Могут быть представлены в виде:
    - нотариально заверенной копии;
10. Заявление об установлении сочетаний собственноручных подписей лиц, наделенных правом подписи, необходимых для подписания документов, содержащих распоряжение клиента, указанных в карточке(-ах) с образцами подписей и оттиска печати (требуется при предоставлении карточки с образцами подписей и оттиска печати)
  • Предоставляется в подлиннике.
11.
  • Может быть представлено в виде:
    - нотариально заверенной копии.
    - Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, в соответствии с которыми документы представляются в виде, предусмотренном договорами.
12.
  • Предоставляется в подлиннике.
13. Сведения о деловой репутации
  • Представляется на выбор любой из указанных ниже документов:
    - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о Клиенте других Клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения;
    - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых Клиент ранее находился/находится на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке его деловой репутации;
    - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) основных/планируемых контрагентов Клиента, имеющих/планирующих установить с ним деловые отношения, об оценке деловой репутации Клиента.
    Предоставляется в подлиннике.
14. Документы о финансовом положении представляется на выбор любой из указанных ниже документов:
  • 14.1 Письмо Клиента с указанием названия рейтингового агентства и присвоенного Клиенту рейтинга, подписанное уполномоченным лицом Клиента и заверенное печатью Клиента (при наличии печати)

    14.3 Копия годовой (либо квартальной) налоговой декларации (с отметками налогового органа об их принятии либо с приложением копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте) либо с приложением копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде)).
    14.4 Копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год

    - нотариально заверенной копии;

    - заверенной ЮЛ-нерезидентом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии.
    14.5 Справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом. Предоставляется в подлиннике.

    Предоставляется в виде     нотариально заверенной копии.
    14.7 Письмо с подтверждением отсутствия обязанности предоставлять по месту регистрации или деятельности Клиента финансовые отчеты компетентным государственным органам (предоставляется в подлиннике) и копии внутренних документов в целях финансово-хозяйственного учета (предоставляются в виде нотариально заверенной копии).
    14.8 Письмо об отсутствии фактов неисполнения Клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах, подписанное уполномоченным лицом Клиента и заверенное печатью Клиента (при наличии печати). Письмо предоставляется в подлиннике.
15. При открытии счета представительству или филиалу ЮЛ – нерезидента Российской Федерации дополнительно предоставляются:
  • 13.1 Положение либо иной документ о филиале (представительстве) ЮЛ - нерезидента, решение ЮЛ – нерезидента о создании на территории РФ филиала (представительства) и назначении главы филиала (представительства).
    Документы могут быть представлены в виде:
    - нотариально заверенной копии.

    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, в соответствии с которыми документы представляются в виде, предусмотренном договорами.
    13.2 Разрешение на открытие представительства ЮЛ – нерезидента либо иных документов, свидетельствующих об аккредитации представительства ЮЛ - нерезидента в РФ; выписка из соответствующего реестра, в который включено данное представительство (филиал) ЮЛ - нерезидента в связи с его аккредитацией на территории РФ.
    Предоставляются в виде     нотариально заверенной копии.
    Не предоставляется при открытии счета филиалу (представительству) иностранного юридического лица, сведения о котором содержатся в Реестре аккредитованных филиалов и представительств иностранных юридических лиц
    13.3 Доверенность, выданная руководителю филиала (представительства) на открытие банковского счета, заключение Договора банковского счета и/или распоряжение денежными средствами на банковском счете.
    Документ может быть представлен в виде:
    - нотариально заверенной копии.
    Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, в соответствии с которыми документы представляются в виде, предусмотренном договорами.

Эти документы предоставляются только в оригинале.
Сформируйте их автоматически с помощью .

16. Заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания
17. Анкета Клиента - ЮЛ
18. Анкета налогового резидента – ЮЛ

Документы для открытия счета иностранной структуре без образования юридического лица (ИСБОЮЛ)

1. Документы, подтверждающие правовой статус ИСБОЮЛ в зависимости от формы ИСБОЮЛ и законодательства иностранного государства (территории), в соответствии с которым она создана

  • - нотариально заверенной копии.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
2. Документы, подтверждающие государственную регистрацию ИСБОЮЛ (если такая регистрация требуется в соответствии с законодательством иностранного государства (территории), в соответствии с которым она создана)
  • Документы могут быть предоставлены в виде
    - нотариально заверенной копии.
    Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным;
3. Документ, подтверждающий избрание единоличного исполнительного органа (при наличии единоличного исполнительного органа)

  • - нотариально заверенной копии.
    Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным;
4. Внутренние документы ИСБОЮЛ, ограничивающие полномочия единоличного исполнительного органа и/или иных представителей ИСБОЮЛ (при наличии, например, положения о единоличном исполнительном органе, положения об иных органах управления ИСБОЮЛ или договора о передаче функций единоличного исполнительного органа управляющей компании)
  • Документы могут быть предоставлены в виде
    - нотариально заверенной копии.
    Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным;
5. Доверенность, выданная ИСБОЮЛ доверенному лицу, уполномоченному заключать договоры банковского счета и распоряжаться банковским счетом (при наличии доверенного лица):
  • - при оформлении на территории Российской Федерации доверенность должна быть нотариально удостоверена;
    - при оформлении на территории иностранного государства доверенность должна быть легализована в надлежащем порядке с нотариально удостоверенным переводом на русский язык
    Доверенности должны быть подписаны единоличным исполнительным органом либо иным представителем ИСБОЮЛ с приложением оттиска печати ИСБОЮЛ, за исключением случаев отсутствия в законодательстве иностранного государства (территории) обязанности наличия печати у ИСБОЮЛ или если печать ИСБОЮЛ не будет использоваться на территории Российской Федерации (при предоставлении надлежащим образом оформленного и заверенного письма).
    Документ может быть предоставлен в виде
    - нотариально заверенной копии.
    Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
6. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (о присвоении ИНН) или свидетельство об учете в налоговом органе (о присвоении КИО) (в случае постановки ИСБОЮЛ на учет в налоговом органе)
  • Предоставляется в виде нотариально заверенной копии.
7. Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, осуществлять операции по банковскому счету / документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи
  • Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, осуществлять операции по банковскому счету (не требуются, если распоряжение счетом будет осуществляться исключительно с использованием аналога собственноручной подписи, и карточка с образцами подписей и оттиска печати к открываемому счету не будет предоставляться и использоваться)/ документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи (предоставляются в отношении лиц, наделенных правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи в случае заключения с Банком договора дистанционного банковского обслуживания).
    Предоставляется в виде нотариально заверенной копии.
8. Лицензии (разрешения) (если требуются)
  • Могут быть предоставлены в виде:
    - нотариально заверенной копии.
    Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным;
9. Документы, удостоверяющие личность руководителя, иных представителей ИСБОЮЛ, лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, а также лиц, наделенных правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи
  • Могут быть предоставлены в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника для последующего копирования.
10. Карточка с образцами подписей и оттиска печати, нотариально заверенная (не требуется, если распоряжение счетом будет осуществляться исключительно с использованием аналога собственноручной подписи)
  • В случае, если единоличный исполнительный орган ИСБОЮЛ находится вне территории Российской Федерации, его подпись может в карточку с образцами подписей и оттиска печати не включаться. В этом случае в карточку с образцами подписей и оттиска печати включается доверенное лицо, действующее на основании доверенности.
    В случае, если законодательством иностранного государства не установлена обязанность наличия печати или если печать ИСБОЮЛ не будет использоваться на территории Российской Федерации (при предоставлении надлежащим образом оформленного и заверенного письма), в карточке с образцами подписей и оттиска печати вместо оттиска печати в поле «Образец оттиска печати» проставляется отметка «Печать отсутствует»
    Предоставляется в подлиннике.
11. Заявление об установлении сочетаний собственноручных подписей лиц, наделенных правом подписи, необходимых для подписания документов, содержащих распоряжение клиента, указанных в карточке(-ах) с образцами подписей и оттиска (требуется при предоставлении карточки с образцами подписей и оттиска печати)
  • Предоставляется в подлиннике.
12. Разрешение национального (центрального) банка иностранного государства (если требуется)
  • Документ может быть предоставлен в виде
    - нотариально заверенной копии.
    Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным.
13. Сведения о деловой репутации
  • Представляется на выбор любой из указанных ниже документов:
    - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о Клиенте других Клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения;
    - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых Клиент ранее находился/находится на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке его деловой репутации;
    - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) основных/планируемых контрагентов Клиента, имеющих/планирующих установить с ним деловые отношения, об оценке деловой репутации Клиента.
    Предоставляются в подлиннике.
14. Документы о финансовом положении
  • 14.1 Письмо Клиента с указанием названия рейтингового агентства и присвоенного Клиенту рейтинга, подписанное уполномоченным лицом Клиента и заверенное печатью Клиента (при наличии печати).
    14.2 Копия годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) (с отметками налогового органа об их принятии либо с приложением копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте) либо с приложением копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде)).
    14.3 Копия годовой (либо квартальной) налоговой декларации (с отметками налогового органа об их принятии либо с приложением копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте) либо с приложением копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде));
    14.4 Копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год.
    Может быть предоставлена в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника для последующего копирования;
    - заверенной ИСБОЮЛ копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии.
    14.5 Справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом.
    Предоставляется в     подлиннике.
    14.6 Копия аудированной (при отсутствии – управленческой) годовой финансовой отчетности
    Предоставляется в виде     нотариально заверенной копии.
    14.7 Письмо с подтверждением отсутствия обязанности предоставлять по месту регистрации или деятельности Клиента финансовые отчеты компетентным государственным органам (предоставляется в подлиннике) и копии внутренних документов в целях финансово-хозяйственного учета (предоставляется в виде нотариально заверенной копии).
    14.8 Письмо об отсутствии фактов неисполнения Клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах, подписанное уполномоченным лицом Клиента и заверенное печатью Клиента (при наличии печати)
    Письмо предоставляется     в подлиннике.

Эти документы предоставляются только в оригинале.
Сформируйте их автоматически с помощью .

15. Заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания
16. Анкета налогового резидента – ЮЛ 5 × Предоставляется в случае одного, нескольких или всех положительных ответов в разделе «Сведения о налоговом резидентстве» Анкеты клиента-иностранной структуры без образования юридического лица

22.08.2019

Необходимость открытия расчетного счета для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей возникает при проведении безналичных платежей.

Законом не требуется обязательное для осуществления предпринимательской деятельности. Но 45 статья Налогового кодекса предполагает исключительно безналичное перечисление налоговых обязательств.

Сегодня существует огромный выбор выгодных тарифов на обслуживание хозяйствующих субъектов в различных кредитных учреждениях, для подготовки необходимой документации в банк потребуется некоторое время.

Какие нужны для юридических лиц, чтобы открыть счёт в банке – перечень для ООО

Выбрав банк и наиболее приемлемый тарифный план, юридическому лицу необходимо представить операционисту оригиналы документов, перечень которых утвержден Инструкцией Центробанка РФ №153-И от 30 мая 2014 года.

Список документов для юридических лиц довольно объемный. Для открытия расчетного счета организация (ООО) предъявляет в банк:

  • устав;
  • свидетельство о регистрации ООО;
  • свидетельство о постановке на учет в налоговой инспекции;
  • бумага, подтверждающая полномочия руководителя (протокол собрания акционеров, приказ, решение);
  • документ, удостоверяющий личность главы компании;
  • листок с кодами статистики;
  • карточки с образцами подписей доверенных лиц компании и печати (заверяются нотариусом или сотрудником банка);
  • лицензия и разрешение, если они являются основанием для ведения деятельности предприятия;
  • (если директор ООО при подаче комплекта документов не может присутствовать лично).


Банковская деятельность контролируется Росфинмониторингом, в чьи обязанности входит отслеживание транзакции, связанных с отмыванием доходов, финансированием террористов, иных противозаконных сделках.

В рамках дополнительного контроля возможного возникновения противоправных транзакций банком от юридического лица может запроситься еще и иная информация:

  • подтверждение местонахождения предприятия (свидетельство о собственности, договор аренды);
  • отзывы контрагентов, характеризующие деловую репутацию фирмы;
  • справка об отсутствии задолженности у юридического лица по обязательным платежам от надзорных органов.

Необходимый список документации для ИП

Индивидуальные предприниматели предоставляют в банк документы:

  • паспорт ИП или доверенного лица;
  • свидетельство о регистрации ИП;
  • идентификационный номер налогоплательщика;
  • выписка из Единого реестра индивидуальных предпринимателей;
  • справка из Росстата, отображающая вид экономической деятельности.

Последний перечисленный документ не всегда требуется банками, и расчетный счет могут открыть и без него.

Лицензия, патент необходимы, если они имеют прямое отношение к правоспособности ИП открывать расчетный счет.

Если предприниматель является иностранным гражданином, то в банк необходимо также предоставить миграционную карту или документ, который подтверждает его право нахождения в России.

После подготовки пакета документов индивидуальный предприниматель или его представитель (с нотариальной доверенностью) заполняет в банке анкету и карточку с образцами подписей и заявление для открытия расчетного счета.

Карточка не требуется:

  • если транзакции будут осуществляться исключительно клиентом;
  • в договоре прописано условие распоряжения денежными средствами с применением аналога личной росписи;
  • расчетный счет открывается лишь для безналичных операций или депонирования средств.

В завершении всей процедуры оформления подписывается договор на обслуживание счета.

Срок рассмотрения

Среди многообразия предложений и условий жесткой конкуренции банки привлекают клиентов наилучшими условиями (низкие тарифы на обслуживание и быстрые сроки обслуживания).

Но при снижении периода открытия счета могут увеличиться расходы на данную операцию, появится необходимость привлечения добавочных ресурсов.

Из-за гибкости системы кредитных учреждений время для открытия счета может варьироваться от 1 до 10 дней.

Если задержка присутствует, она связана с нехваткой какой-либо документации или ошибками в оформлении.

Практика показывает, что сроки открытия счета не растягиваются более, чем на двое (трое) суток.

Выводы

Полный пакет бумаг, необходимый для предоставления при открытии счета, может отличаться в зависимости от требований конкретного банка.

Их состав отличается от разновидности открываемого счета и правового статуса хозяйствующего субъекта.

Также отличаются требования о виде предъявляемых документов: оригиналы бумаг, ксерокопии, заверенные руководителем предприятия или нотариусом.

Если клиентом выбран тариф для осуществления транзакций в режиме «онлайн», то ему в дополнении выдается сертификат ключа проверки электронной подписи и сам USB-ключ.

Иногда финансовые учреждения могут отказать заявителю в открытии расчетного счета. Возникают подобные моменты при предоставлении юридическим или частным лицом недостоверных, поддельных документов или неправильно оформленного комплекта бумаг.


Статьи по теме

Последние статьи
Популярные статьи
Выбор редакции
magseafood.ru